חשבונות נאמנות - חשבונות ייעודיים

עמוד זה הוא תרגום המוגש לנוחות בלבד. הנוסח האנגלי הוא המחייב. קרא באנגלית

ב-International Finance Bank LTD אנו גאים במחויבותנו להבטיח את עסקאותיך הפיננסיות. באמצעות מערך מלא של שירותי נאמנות אנו מעניקים ביטחון וודאות יוצאי דופן, כך שחוויית הקנייה או המכירה שלך תהיה חלקה ככל האפשר.

בין אם אתם רוכשים נכס, עוסקים במסחר, מנהלים משא ומתן על חוזה שכירות או מבצעים כל עסקה הדורשת ביטחון ואמון, אנו יכולים לסייע. חשבונות הנאמנות שלנו לנדל"ן נועדו להעניק לקונים ולמוכרים שקט נפשי באמצעות החזקה מאובטחת של כספים עד למילוי כל התנאים החוזיים. באמצעות חשבונות הנאמנות שלנו לעסקאות מקוונות, אנו מביאים את אותה רמת אבטחה לעולם הדיגיטלי ומבטיחים עסקאות מסחר אלקטרוני בטוחות.

בהסכמי שכירות, חשבונות הנאמנות לדמי שכירות שלנו הם הכלי המושלם לשוכרים הזקוקים להבטחה שזכויותיהם נשמרות. ולמי שמבקש פתרון גמיש, חשבונות הנאמנות הכלליים לקונה ולמוכר שלנו מספקים שכבת הגנה נוספת בכל עסקה, ושומרים על הכספים באופן בטוח עד לקיום כל התנאים.

להלן סוגים נפוצים של חשבונות נאמנות:

חשבונות נאמנות כלליים בין קונה למוכר: חשבונות אלה גמישים וניתנים לשימוש בכל סוג של עסקה שבה קונה ומוכר מבקשים להבטיח שההסכם יקויים בטרם יוחלפו הכספים. חשבונות אלה מחזיקים את תשלום הקונה עד שהמוכר עמד בכל תנאי ההסכם, ובשלב זה משוחררים הכספים.
חשבונות נאמנות לעסקאות מקוונות: שימושיים במיוחד למסחר אלקטרוני; חשבונות אלה מחזיקים את התשלום מהקונה עד לקבלת המוצר או השירות ואישורו, ובכך מגנים הן על הקונים והן על המוכרים בעסקאות מקוונות.
חשבונות נאמנות לנדל"ן: חשבונות אלה, המשמשים בעסקאות מקרקעין, מחזיקים את כספי הקונה עד למילוי כל תנאי המכר, ומבטיחים החלפה בטוחה ומוגנת.
חשבונות נאמנות לדמי שכירות: שוכרים יכולים להשתמש בחשבונות אלה להפקדת דמי השכירות אם המשכיר אינו ממלא את חובותיו, כגון אי-ביצוע תיקונים נדרשים. הכספים משוחררים למשכיר לאחר שהוא עומד בתנאים שהוסכמו.
חשבונות הנאמנות לנאמנויות שלנו מספקים פתרון מאובטח לניהול כספים שהופרשו למטרה מוגדרת או לאדם מסוים. אנו מבינים כי ניהול נאמנויות מחייב רמה גבוהה של אבטחה, תשומת לב לפרטים וציות לדרישות החוק. כנאמן הפיקדון שלך, אנו מבטיחים כי הכספים משולמים בהתאמה קפדנית לתנאי הנאמנות, ומעניקים שקט נפשי לנאמנים ולמוטבים כאחד.
באופן דומה, עבור קרנות השקעה וקרנות נאמנות, חשבונות הנאמנות לקרנות שלנו מציעים מקום מאובטח להחזקת הון בתקופות מפתח של עסקאות. הדבר עשוי לכלול מועדי מיזוג קרנות, קריאות הון או מעבר בין סבבי השקעה. הצוות הייעודי שלנו מוודא כי כל הדרישות הרגולטוריות מתקיימות וכי הכספים מחולקים בהתאם לתנאים שהוסכמו.

כל אחד משירותי חשבון הנאמנות שלנו תוכנן מתוך מחשבה עליכם, לקוחותינו. אנו שואפים להציע חוויה פשוטה וקלה לשימוש, באמצעות פלטפורמות מקוונות משולבות לניהול חשבון חלק ושירות לקוחות אישי שילווה אתכם לאורך התהליך.

עם IFB, כספכם אינו עומד בטל – חשבונות הנאמנות שלנו נושאים ריבית, ומאפשרים לכספכם לצמוח בעת שהוא מוחזק בביטחון. בטחו ב-International Finance Bank LTD כדי להוסיף רמה נוספת של ביטחון ושקט נפשי לעסקאות הפיננסיות שלכם. צרו עמנו קשר כבר היום כדי ללמוד עוד על שירותי הנאמנות שלנו ולמצוא את הפתרון המתאים לצרכיכם.

הבנת חשבונות הנאמנות של IFB: מדריך לעסקאות מאובטחות

ב-IFB, שירותי חשבון הנאמנות שלנו מוסיפים שכבת אבטחה ואמון לעסקאות תאגידיות. המונח escrow, שמקורו במושג שמשמעותו ההיסטורית היא החזקת הסכם בידי צד שלישי, משקף את תפקידם של חשבונות הנאמנות שלנו כמאגר ניטרלי של צד שלישי, השומר על נכסים עד להתקיימות התנאים החוזיים שנקבעו.

חשבונות נאמנות ב-IFB: מגדלור של אמון

חשבונות הנאמנות שלנו נועדו לצמצם את הסיכון לכשלי תשלום, ומעניקים למוכרים ודאות לגבי תשלום מובטח ולקונים ביטחון בקבלת הנכסים המגיעים להם. האחראי על חשבון הנאמנות ב-IFB מבטיח את ביצוע תהליך התשלום בדייקנות, לאחר התקיימות התנאים שהוסכמו.

מדוע לבחור בשירותי הנאמנות של IFB?

חשבונות נאמנות של IFB הם הכרחיים במגוון תרחישים תאגידיים:

מימון פרויקטים: הבטיחו את ביצועם של פרויקטי תשתית ארוכי טווח באמצעות שירותי חשבון הנאמנות שלנו, המבטיחים ניהול יעיל של פירעון ההלוואות.
מניות תאגידיות: שימוש בחשבון נאמנות לניהול מניות במהלך מיזוגים, רכישות או הקצאות מניות לעובדים, תוך הבטחת מעבר מאובטח של הבעלות.
עסקאות נדל"ן: הקלה על ביצוע בדיקת נאותות בעסקאות מקרקעין, והעמדת פלטפורמה מאובטחת לרשות מוכרים וקונים לסיום עסקאותיהם.
הצעות ציבוריות של מניות: פתרונות חשבון הנאמנות המלאים שלנו מפשטים את התהליך מהגשת הבקשה ועד להקצאה ולהחזרים, ומבטיחים תהליך הצעה לציבור חלק.
עסקאות מקוונות: חיזוק אבטחת רכישות מקוונות בהיקף גבוה, תוך החזקת הכספים באופן מאובטח עד לקיום כל תנאי העסקה.

פתיחת חשבון הנאמנות שלכם ב-IFB

הקמת חשבון נאמנות באמצעות IFB היא הליך פשוט:

הסכם: שני הצדדים מסכימים להסכם נאמנות (Escrow), המפרט את תנאי העסקה.
הפעלת חשבון: המוכר משלם את העמלות בגין הפעלת החשבון
הפקדת הכספים בחשבון: עם השגת ההסכמה, הקונה מפקיד את הכספים בחשבון הנאמנות, ו-IFB מאשרת את קבלתם לכל הצדדים.
ניטור עסקאות: אנו מנטרים בקפידה את העסקה ומוודאים עמידה בתנאים המוסכמים.
השלמה מוצלחת: עם קיום התנאים, הנכסים או הכספים משוחררים בהתאם להסכם הנאמנות.
יישוב מחלוקות: במקרה של מחלוקת, החשבון נכנס להליך יישוב מחלוקות לצורך הכרעה בגורל הנכסים המוחזקים.

שימוש בחשבון נאמנות לעסקאות תאגידיות מאובטחות

חשבונות נאמנות של IFB ממלאים תפקיד מכריע בהבטחת סחר בינלאומי, עסקאות מקרקעין ועוד, ומעניקים לשני הצדדים את הביטחון הדרוש לניהול עסקים באמון.

יתרונות חשבונות נאמנות של IFB

הגנה פיננסית: הכספים משוחררים רק עם התקיימות התנאים שהוסכמו, ובכך מוגנים הקונה והמוכר כאחד.
נוחות בניהול התשלומים: ניהול תשלומי מסים וביטוח בקלות באמצעות תשלומים מתוזמנים.
תשלומים מתוזמנים: ניתן לשלם מסי רכוש ודמי ביטוח במועד מתוך חשבון הנאמנות, לטובת הבעלים והמלווים כאחד.

בקצרה

חשבונות נאמנות (Escrow) של IFB מספקים טיפול מאובטח, אמין וחסר פניות בכספים. בין אם למימון פרויקטים, למקרקעין או לעסקאות במניות תאגיד, שירותי הנאמנות שלנו מבטיחים את הגנת השקעותיכם ותומכים ביושרת עסקיכם ובבריאותו הפיננסית.

העלויות והעמלות שלנו

העלויות האופייניות הכרוכות בחשבון נאמנות בנקאי כוללות:

עמלות תשלום: הקונים משלמים בדרך כלל עמלת תשלום חודשית, רבעונית, חצי-שנתית או שנתית, בהתאם לתנאי ההסכם.
עמלות נאמנות: העלות הממוצעת של עמלת נאמנות היא 1% – 2% ממחיר הרכישה של העסקה. לדוגמה, בעסקה במחיר של 200,000 אירו, עמלות הנאמנות עשויות לנוע בין 2,000 ל-4,000 אירו. עמלת עסקת הנאמנות עשויה להיות משולמת בידי הקונה או בידי המוכר, או להתחלק שווה בשווה בין שני הצדדים.
עלויות נוספות: עמלות נאמנות יכולות לכסות הוצאות שונות כגון עבודת נייר, חלוקת כספים, מסי נכס, פרמיות ביטוח דירה ופרמיות ביטוח בעלות.
מבנה העמלות: עמלות נאמנות יכולות להיות מחושבות כאחוז מהערך הכולל של העסקה או כסכום קבוע.
אמצעי תשלום: הקונים יכולים להשתמש בהעברות בנקאיות, בכרטיסי אשראי (Mastercard, Visa), ב-PayPal או באמצעי תשלום אחרים שצוינו לצורך תשלום עבור שירותי נאמנות.
אפשרויות תשלום: מוכרים ומתווכים יכולים לבחור את שיטת התשלום המועדפת עליהם לעסקאות, כאשר העמלות משתנות בהתאם לשיטה שנבחרה
גורמים המשפיעים על העמלות

סכום העסקה: עסקאות גדולות עשויות ליהנות מעמלות נמוכות יותר באחוזים בשל יתרונות לגודל.
מורכבות: עסקאות המערבות מספר צדדים, רכיבים חוצי גבולות או מבנים משפטיים מורכבים עשויות להיות כרוכות בעמלות גבוהות יותר.
משך: תקופות החזקה ארוכות יותר עלולות להגדיל את סך העמלות בשל עלויות ניהול החשבון השוטפות.
ציות רגולטורי: בדיקת נאותות מוגברת לעסקאות משקיעים עלולה להגדיל את העלויות הכוללות.

העמלות ניתנות לעיתים קרובות למשא ומתן, במיוחד בעסקאות בהיקף גבוה או ביחסים מתמשכים

שירותי חשבון נאמנות לתשלומים

ב-IFB אנו מבינים את החשיבות המכרעת של עסקאות פיננסיות מאובטחות ויעילות בסביבה העסקית הדינמית של ימינו. שירותי חשבון נאמנות לתשלומים שלנו תוכננו במיוחד כדי להקל על ביצוען של עסקאות בהיקף גבוה ברמה הגבוהה ביותר של מקצועיות, מהימנות וציות.

שירותי הממונה על התשלומים בנאמנות שלנו משמשים מתווך אמין להבטחת תשלום חלק ומאובטח של כספים בין הצדדים לעסקה. בהישענות על המומחיות והתשתית החזקה שלנו, אנו מספקים ללקוחות פתרון שקוף, יעיל ומציית במלואו לטיפול בסליקות פיננסיות בהיקף גדול.

מאפיינים עיקריים של שירותי חשבון הנאמנות לניהול תשלומים (Paymaster) שלנו

ניהול כספים מאובטח: IFB מעניק שירות ייעודי בדגם נאמנות (escrow) להחזקה ולניהול מאובטחים של כספים עד למילוי כל תנאי העסקה.
ציות ושקיפות: אנו מקפידים על תקני ציות בינלאומיים, לרבות KYC, AML ודרישות רגולטוריות אחרות, ומבטיחים כי כל העסקאות לגיטימיות ושקופות.
יכולות רב-מטבעיות: בזכות הגישה לרשתות פיננסיות עולמיות, שירותי משלם הנאמנות שלנו תומכים בעסקאות במטבעות מרובים, ומציעים שערי המרה תחרותיים ותשלומים חוצי גבולות פשוטים יותר.
העברת כספים במועד: הכספים מועברים במהירות ובדיוק לאחר שכל ההתחייבויות החוזיות מולאו, ומעניקים שקט נפשי לכל הצדדים המעורבים.
פיקוח מומחים: צוות אנשי המקצוע הפיננסיים המנוסים שלנו מפקח על התהליך כולו ומוודא שכל שלב בעסקה עומד בדרישות החוק והרגולציה.

מי יכול ליהנות משירותי הנאמנות והעברת התשלומים שלנו?

שירותי חשבון הנאמנות (Escrow Paymaster Account) שלנו מתאימים לאנשים פרטיים, לתאגידים ולמוסדות המעורבים בעסקאות בהיקפים גבוהים, ובכלל זה:

עסקאות נדל"ן
סליקת עסקאות של קרנות השקעה
עסקאות סחורות
עסקאות עסקיות בינלאומיות
תשלומים במסגרת מיזם משותף או שותפות

מדוע לבחור ב-IFB לשירותי נאמן תשלומים בחשבון נאמנות?

מומחיות אמינה: למעלה משני עשורים של ניסיון בפעולות פיננסיות בינלאומיות.
הבטחת ציות: היצמדות קפדנית לרגולציה הבינלאומית.
היקף גלובלי: גישה לרשת עולמית של מוסדות פיננסיים.
פתרונות מותאמים אישית: חבילות שירות מותאמות לצרכי העסקה הייחודיים.

התחילו עוד היום

ב-IFB אנו מעמידים בראש סדר העדיפויות את הביטחון הפיננסי וההצלחה שלכם. בין אם אתם מקדמים עסקה גדולה ובין אם אתם מטפלים בהסדרים פיננסיים מורכבים, שירותי חשבון הנאמנות וניהול התשלומים (Escrow Paymaster) שלנו מספקים את הפיקוח המקצועי והמהימנות להם אתם זקוקים.

צרו קשר עם הצוות שלנו עוד היום כדי ללמוד כיצד נוכל ללוות את עסקאותיכם בביטחון וביעילות.

הסכם נאמנות סטנדרטי

עמלות עסקה טיפוסיות בחשבון נאמנות

סוג העמלה	טווח	הערות
עמלות נאמנות או מנהל תשלומים	0.5%–1%	ניתן למשא ומתן עד 0.25%–0.5% לעסקאות בהיקף גבוה מאוד (מעל 100 מיליון USD)
עמלות ביטוח	0.1%–0.5%	ביטוח בעלות או הגנה על נכסים; בעסקאות בסיכון גבוה השיעור עשוי להגיע ל-1%
שכר טרחה משפטי	0.25%–1%	עסקאות חוצות גבולות או מורכבות עשויות להגיע ל-1%–2%
עמלות ציות	0.1%–0.25%	בדיקות KYC/AML ועלויות מנהליות נלוות
עמלות העברה בנקאית	סכום קבוע (50–500 דולר ארה"ב)	בדרך כלל זניחות בעסקאות בעלות ערך גבוה
עמלות ייעוץ ושירותי ייעוץ מקצועי	0.5%–1%	תלוי בהיקף מעורבותם של יועצים פיננסיים או יועצים אחרים
אגרות הגשה רגולטוריות	עמלה קבועה או אחוז קטן	תלוי בתחום השיפוט ובדרישות הרגולטוריות
סך הכול משוער	1.5%–3%	ניתן למשא ומתן עד 1%–1.5% לעסקאות בעלות ערך גבוה במיוחד (מעל 500 מיליון דולר)

סך העמלות המשוער | 1.5% – 3%
ניתן להפחתה במשא ומתן עד 1% – 1.5% עבור עסקאות בהיקף גבוה במיוחד (מעל 500 מיליון דולר).

מבנה זה מקנה בהירות ומתאים לכל מצגת או ניתוח פנימי

שירותי משלם (Paymaster)

על מנת לברר במדויק את מהות שירותי סוכן התשלומים (paymaster) להם אתם נזקקים, ולהבטיח כי התקשרותנו תיבנה בהתאם מלא לכל התקנים המשפטיים, הרגולטוריים והאמוניים, אנו מזמינים אתכם לספק תיאור מפורט של העסקה או ההסדר המדובר.

I. מטרת הכספים והקשרם

מהי המטרה העיקרית שלשמה אתם זקוקים לשירותי פיימאסטר?
(למשל חלוקת כספים מעסקה מסחרית, סגירת עסקת מקרקעין, תוכנית הצעה פרטית, תיווך בחשבון נאמנות, תשלום עמלות, הסדר ירושה או נאמנות וכדומה)
מהם מקורם וטיבם של הכספים המיועדים לטיפול?
(למשל תמורת מכירה, תשואות השקעה, סילוק מצד שלישי, העברות בין חברות קשורות וכדומה)
מהו הסכום הכולל הצפוי שיתקבל וישולם על ידי סוכן התשלומים?
(יש לציין מטבע, סכום כולל משוער ומספר העסקאות הצפוי.)
האם הממונה על התשלומים יקבל ו/או יעביר את הכספים בתשלומים חלקיים או כסכום אחד?
(אם התשלום מבוצע במנות, יש לציין את התדירות ואת הסכומים.)

II. הצדדים המעורבים

מיהם הצדדים המעורבים בעסקה?
(נא לציין שמות משפטיים מלאים, תחומי שיפוט ותפקידים – למשל קונה, מוכר, ברוקר, בעל מנדט וכדומה)
האם קיימים מתווכים הזכאים לעמלות או להקצאת עמלות?
(אם כן, יש לציין פרטים, לרבות שמות משפטיים, תחומי שיפוט ואחוזים או סכומים שהוסכמו.)
האם לכל הנהנים מהכספים יש חשבונות בנק מאומתים ומסמכי KYC זמינים?
(אם לא, מהו לוח הזמנים להגשה?)

III. עניינים שיפוטיים ורגולטוריים

באילו תחומי שיפוט יתקבלו הכספים ויועברו?
(נא לציין מדינה, עיר, והאם מועדף מבנה מקומי או חוץ-טריטוריאלי.)
האם קיימות הצהרות רגולטוריות, ניכויי מס במקור או חובות דיווח הקשורים לעסקה זו?
(אם כן, מי יהיה אחראי לחובות אלה?)
האם העסקה כפופה לדרישות ציות לפי FATCA, CRS או תקנות חוצות גבולות אחרות?

IV. הוראות בנקאיות והוראות תשלום

מהו המטבע המועדף עליכם לקבלת כספים ולהעברתם?
לאיזה בנק או בנקים יש לחבר את הגורם המשלם?
(נא לציין קוד SWIFT/BIC, מדינה, והאם נדרש מוסד Tier-1.)
האם יש אמצעי תשלום מועדף?
(למשל SWIFT pacs.008, SEPA, CHAPS, RTGS, KTT, המרת קריפטו וכדומה)
האם אתם דורשים מסוכן התשלומים (paymaster) לנהל חשבונות נפרדים עבור כל מוטב?
(או שהכספים ישוחררו מחשבון לקוחות מרוכז?)

V. לוח זמנים ודחיפות

מהו לוח הזמנים הצפוי לביצוע שירותי סוכן התשלומים (paymaster)?
(מיידי, תוך 7 ימים, מבוסס פרויקט, מחזורי/חודשי וכד')
האם קיימים מועדים חוזיים או אבני דרך ביצועיות הקשורים להעברת הכספים?

VI. אבטחה, שקיפות ודיווח

האם אתם דורשים שהכספים יוחזקו אצל נאמן התשלומים במסגרת הסכם נאמנות (Escrow) או מבנה נאמנות פידוציארי?
האם תזדקקו לדיווח בזמן אמת, לדוחות תקופתיים או למסלול ביקורת לתשלומים?
האם יש לשחרר את הכספים רק על פי הוראות משותפות בכתב, או באופן חד־צדדי על ידי השולח?
האם נדרש שימוש בקצין ציות או ביועץ משפטי חיצוני לצורך פיקוח על העסקה?

VII. עמלות ותגמול

כיצד יתוגמל סוכן התשלומים (paymaster)?
(סכום קבוע, אחוז מהכספים המטופלים, לפי עסקה, דמי ריטיינר או אחר?)
מי יהיה אחראי לתשלום עמלות הסוכן המשלם?
(הלקוח, צד שלישי, משותף בין מוטבים וכד')
האם צפוי בהסכם רכיב של עמלת הצלחה או רכיב מבוסס ביצועים?

חשבונות נאמנות, חשבונות מופרדים וחשבונות כספי לקוחות

מבני בנקאות מבוקרים ומגודרים

International Finance Bank מעמיד הסדרי חשבון ייעודיים לעסקאות ולמודלים עסקיים הדורשים החזקת כספים בנפרד, בתנאי או עבור לקוחות, משקיעים, מוטבים או צדדים נגדיים מזוהים.

בהתאם למטרה המשפטית והמסחרית, הבנק יכול להקים מבנים של חשבון נאמנות, חשבון מופרד, חשבון ייעודי וחשבון כספי לקוחות.

חשבונות נאמנות

חשבונות נאמנות מספקים מנגנון מבוקר להחזקת כספים עד למילוי התנאים החוזיים שהוסכמו.

הם עשויים להתאים עבור:

רכישות ומימושים
עסקאות מסחריות
מימון פרויקטים
רכישות נכסים
עסקאות השקעה
עסקאות נדל"ן
עסקאות סחורות
עסקאות תאגידיות
תמורת החתימה
פיקדונות עסקאות
תשלומים מותנים

שחרור הכספים כפוף להסדרי הנאמנות שהוסכמו ונותר כפוף לדרישות הציות והדרישות התפעוליות של הבנק.

חשבונות מופרדים וייעודיים

ניתן להקים חשבונות מופרדים או ייעודיים כאשר יש צורך שהכספים יהיו ניתנים לזיהוי ויופרדו תפעולית מכספים אחרים במסגרת מבנה תאגידי, השקעתי, נאמנותי או פרויקטלי רחב יותר.

היישומים עשויים לכלול:

כלי השקעה
חברות ייעודיות (SPV)
נאמנויות
חברות פרויקט
מנהלי נכסים
מבני השקעה מוסדיים
פרויקטים או נכסים בודדים
כספי משקיעים
רזרבות עסקה
הסדרי הכנסות או חלוקה ייעודיים

ההשפעה המשפטית של ההפרדה תלויה בתיעוד החשבון הרלוונטי, במבנה החוזי ובדין החל. לפיכך אין לפרש הפרדה תפעולית כמקנה הגנה משפטית מעבר לזו שנקבעה בהסדרים המשפטיים הרלוונטיים.

חשבונות כספי לקוחות

ניתן לשקול פתיחת חשבונות כספי לקוחות לעסקים מוסדרים מתאימים או לעסקים אחרים מקובלים המקבלים או מנהלים כספים עבור לקוחות הקצה שלהם.

משתמשים פוטנציאליים כוללים:

מנהלי השקעות ומנהלי נכסים
נאמנים מקצועיים
ברוקרים ומתווכים
נותני שירותי תאגידים
פלטפורמות השקעה
לקוחות מוסדיים מאושרים אחרים

הבנק רשאי לדרוש הוכחה לסמכותו של הלקוח לקבל ולנהל כספי צד שלישי, לצד פרטי מסגרת הרגולציה וההגנה על הכספים החלה.

חשבונות חתימה והון

במבני השקעה העומדים בתנאים, ניתן להשתמש גם בהסדרים מופרדים לכספי הרשמה של משקיעים, לקריאות הון ולתמורות השקעה.

חשבונות כאלה יכולים לספק מעבר מבוקר בין:

מימון המשקיע ← אימות וקבלה ← הקצאה ← השקעה או פריסה בפרויקט

כאשר כספי ההרשמה קשורים לניירות ערך, להסדרי השקעה קולקטיביים או למוצרי השקעה מוסדרים אחרים, ייתכן שיידרשו תיעוד רגולטורי ואישורים מתאימים.

הסדרי ביטחונות ובטוחות

במקרים המתאימים, חשבונות מופרדים עשויים אף להוות חלק מהסדר בטוחות או שעבוד מתועד.

יצירתן ושכלולן של זכויות ביטחון מחייבים תיעוד חוזי הולם, והן אינן יכולות לקום רק מעצם הגדרת חשבון כחשבון בטוחה או כחשבון מופרד.

ציות ושקיפות

International Finance Bank מחיל בדיקה מוגברת כאשר חשבונות כוללים כספי צד שלישי, משקיעים, מוטבים או עסקאות.

הבנק רשאי לדרוש זיהוי של הצדדים לעסקת הבסיס, התכלית הכלכלית, היחסים החוזיים, מקור הכספים וזרמי העסקאות הצפויים.

International Finance Bank – מבנים בנקאיים מבוקרים שבהם הפרדה, שקיפות וסמכות מתועדת הן בעלות חשיבות.