Nota importante
Alcance
El presente aviso se aplica a todos los clientes potenciales, clientes, introductores, facilitadores, intermediarios, asesores y contrapartes que presenten, remitan o hagan referencia a documentación relativa a operaciones en las que International Finance Bank LTD no sea parte. Forma parte de los términos publicados del Banco y se aplica con independencia de que se mencione o no en la correspondencia individual.
El Banco no revisa los documentos de terceros
Los contratos de préstamo, las cartas de facilidad crediticia, los acuerdos de empresa conjunta, los contratos de compraventa, las pólizas de seguro, las hojas de términos, las ofertas de financiación y los instrumentos comparables entre un cliente o posible cliente y un tercero quedan fuera del ámbito de los servicios del Banco. El Banco no revisa, verifica, evalúa, aprueba ni comenta dichos documentos, ya sea antes o después de la apertura de la cuenta.
Los documentos recibidos por el Banco se conservan tal como se reciben, únicamente a efectos del mantenimiento de registros de cumplimiento normativo. La recepción de un documento no equivale a su revisión. La ausencia de comentarios no constituye aprobación, respaldo, aceptación ni confirmación de ningún tipo, y no podrá atribuirse tal significado al silencio del Banco.
Sin relación de asesoramiento
Ninguna comunicación con el Banco crea una relación de asesoramiento jurídico, fiscal, de seguros o transaccional. El Banco no actúa como asesor de ninguna de las partes en relación con una operación de terceros y no debe ser presentado como tal. Se espera que las partes obtengan su propio asesoramiento jurídico independiente.
Confirmaciones y documentación de cuentas
Cuando el Banco emite confirmaciones de cuenta, extractos de saldo, acreditaciones de fondos o documentación equivalente, lo hace exclusivamente para sus propios titulares de cuenta, respecto de las cuentas mantenidas en el Banco, conforme a sus propios procedimientos y formatos y a su tarifario de comisiones publicado, y únicamente previa instrucción documentada del titular de la cuenta.
El Banco no emite ninguna confirmación para un posible cliente ni en su nombre, y no emite cartas de disposición y capacidad (ready, willing and able), declaraciones de capacidad o solvencia, compromisos de bloqueo de fondos, preavisos, cartas de confort ni confirmaciones de entradas de fondos previstas en apoyo de un acuerdo de financiación, de seguro o de honorarios de un tercero.
Uso del nombre del Banco
No se podrá citar, incluir en listados, reenviar ni presentar de ningún otro modo el nombre, la licencia, los corresponsales o los directivos del Banco de forma que se dé a entender su participación en una operación, su conocimiento de ella o su respaldo a esta, salvo que el Banco haya confirmado por escrito su función. Esto se aplica por igual a borradores de contratos, presentaciones, ofertas de financiación y comunicaciones con terceros.
Compromisos que limitan las obligaciones de cumplimiento normativo
El Banco no suscribe compromisos de no elusión, de confidencialidad, de protección de fuentes ni otros de naturaleza similar que restrinjan su capacidad de identificar a las partes de una operación, verificar el origen y la titularidad de los fondos, comunicarse con corresponsales, auditores, notarios y autoridades competentes, o cumplir sus obligaciones legales. Cualquier instrumento de este tipo que se presente al Banco carece de efecto.
Pagos anteriores a la provisión de fondos
El Banco no participa en operaciones en las que se espere que el titular de la cuenta pague, transfiera, pignore, deposite en garantía, bloquee o comprometa de cualquier otro modo primas de seguro, depósitos de garantía, reservas de liquidez, comisiones de activación, verificación, monedero (wallet) o gas, de estructuración, de compromiso, de corretaje o de intermediación, en moneda fiduciaria o en activos digitales, a favor de un prestamista, asegurador o intermediario, o por cuenta de estos, antes de que los fondos de que se trate hayan sido abonados de forma irrevocable, en fondos compensados y de libre disposición, en la cuenta del titular en el Banco.
Fondos entrantes
Ningún pago entrante puede aprobarse, reservarse ni garantizarse con antelación. Todos los fondos entrantes están sujetos a la identificación del ordenante, a la revisión del origen de los fondos y del patrimonio, al filtrado de sanciones y a los requisitos de las entidades corresponsales, y pueden ser retrasados, rechazados, devueltos o comunicados a las autoridades cuando dichos requisitos no se cumplan. El Banco no asume responsabilidad alguna por retrasos, rechazos, costes, pérdidas, sanciones o plazos incumplidos derivados del cumplimiento de estas obligaciones, y no asume compromiso alguno respecto de la fecha de abono.
Secuencia
La relación con el Banco surge únicamente tras la presentación de una solicitud de apertura de cuenta completa, la finalización de la diligencia debida del Banco respecto del cliente y la confirmación por escrito de la apertura de la cuenta por parte del Banco. La correspondencia, las reuniones, las videoconferencias y el intercambio de documentos no generan relación, mandato, compromiso ni expectativa alguna. La apertura de una cuenta queda a la exclusiva discreción del Banco, que no está obligado a exponer los motivos.
Precedencia
El presente aviso prevalece sobre cualquier disposición incompatible contenida en un documento remitido al Banco por un cliente, un cliente potencial o un tercero, y el Banco podrá actualizarlo en cualquier momento.