Información regulatoria
Comunicación
Comunicación profesional con IFB
Para IFB, una comunicación segura, transparente y sujeta a rendición de cuentas es un pilar de la integridad institucional, y no una cuestión de preferencia operativa. De conformidad con nuestros estándares de cumplimiento normativo y gobernanza, nuestros directivos, ejecutivos y representantes autorizados no mantienen comunicaciones comerciales a través de teléfonos móviles privados, WhatsApp, Telegram, Signal ni ningún otro servicio de mensajería informal similar.
Esta regla se aplica a toda interacción con clientes potenciales, Facilitadores, consultores externos y terceros afiliados, cualquiera que sea la naturaleza, la magnitud o la urgencia del asunto.
No obstante, puede reservar una videoconferencia con nosotros en el momento que le resulte más conveniente.
¿Tiene alguna pregunta?
Videoconferencia
Le rogamos que concierte una videoconferencia por Zoom con nuestro equipo en el horario que le resulte más conveniente. Nos complacerá programar la reunión y tratar el asunto en detalle.
Nexus
Nuestro asistente de IA, NEXUS, está disponible las veinticuatro horas del día. Si no puede resolver su consulta, su solicitud se traslada a nuestro equipo de atención al cliente.
La primera consulta es gratuita. Posteriormente, puede suscribirse a 24 horas de consultas ilimitadas por 1,90 EUR o a consultas ilimitadas por 29 EUR al mes, importe que cubre los tokens y la infraestructura.
Cualquier carta, garantía o instrumento que afirme proceder de International Finance Bank LTD puede verificarse con independencia de quien lo envíe: consulte Verificación de documentos de IFB. Si un documento no puede verificarse allí, no procede de nosotros, por convincente que parezca.
Motivo de esta política
El protocolo se sustenta en cuatro consideraciones, cada una de ellas fundada en la seguridad institucional, la conformidad jurídica y la preservación de la confianza.
- Protección de datos y confidencialidad. Los servicios de mensajería informal, por populares o cómodos que resulten, no cumplen las normas de ciberseguridad exigibles a una entidad financiera regulada. Los datos sensibles, desde la información personal hasta los detalles de las operaciones, deben conservarse en entornos con cifrado de extremo a extremo, seguridad de nivel empresarial y acceso restringido al personal autorizado.
- Cumplimiento legal y normativo. IFB está sujeto a marcos nacionales e internacionales en materia de prevención del blanqueo de capitales (AML), lucha contra la financiación del terrorismo (CTF), conocimiento del cliente (KYC), protección de datos (GDPR) y otras obligaciones. La comunicación relativa a operaciones, incorporación de clientes, divulgación de riesgos o alianzas estratégicas debe poder registrarse, auditarse y defenderse jurídicamente. Las aplicaciones informales no pueden cumplir ese estándar.
- Gobernanza y trazabilidad. La responsabilidad institucional exige que toda comunicación empresarial quede registrada de forma centralizada y pueda ser consultada y revisada dentro de nuestros sistemas seguros. Los teléfonos privados y las aplicaciones no oficiales quedan fuera de dicha infraestructura y son incompatibles con la arquitectura de cumplimiento normativo del Banco.
- Protección frente a la suplantación y el fraude. El sector financiero no es inmune a la suplantación de identidad por parte de personas no autorizadas. Al limitar la comunicación oficial a canales controlados, reducimos el riesgo de que aproximaciones fraudulentas, identidades falsificadas o negociaciones no autorizadas se confundan con operaciones legítimas.
Canales de comunicación admitidos
Por consiguiente, toda interacción profesional con IFB debe realizarse a través de los siguientes canales oficiales:
- direcciones de correo electrónico institucionales seguras (se ruega no utilizar servicios genéricos como Gmail o Yahoo);
- Videoconferencias de Zoom programadas y registradas, iniciadas o confirmadas a través de nuestro sistema oficial de correo electrónico y celebradas en la cuenta empresarial verificada de IFB en Zoom (aquí).
No aceptamos ni reconocemos conversaciones comerciales iniciadas o mantenidas a través de cuentas de WhatsApp, Signal, Telegram o similares, notas de voz no solicitadas o hilos de chat informales. Todo intento de contactar con el personal de IFB por estos canales debe considerarse contrario a la normativa y potencialmente fraudulento.
Notificación de contactos no autorizados
Si alguien que afirme representar a IFB se pone en contacto con usted a través de un servicio de mensajería privada o de datos de contacto no verificados, le rogamos que lo comunique sin demora a nuestro Departamento de Cumplimiento Normativo reenviando la comunicación a info@infiba.com.
Su vigilancia protege sus propios intereses y la integridad del sistema financiero que compartimos.
Esta publicación tiene por objeto la protección del cliente y la concienciación sobre los riesgos.
Canales oficiales de comunicación y advertencia sobre suplantación de identidad
IFB mantiene una política de comunicación estricta y deliberadamente limitada.
- IFB no inicia el contacto con clientes potenciales ni existentes por correo electrónico, teléfono, aplicación de mensajería, redes sociales ni plataformas de terceros.
- IFB no se dirige a los clientes a través de personas que aleguen actuar «en nombre del banco» al margen de relaciones institucionales formalmente documentadas.
- IFB no distribuye ofertas, confirmaciones ni solicitudes por canales no oficiales.
Una vez establecida formalmente la relación con el cliente y completado el proceso de incorporación, toda la comunicación con el cliente se realiza exclusivamente a través del tablón de mensajes seguro de la cuenta del cliente.
Los clientes deben considerar fraudulenta toda comunicación que:
- afirma proceder de IFB, pero llega fuera del entorno de la cuenta;
- utiliza direcciones de correo electrónico, dominios, números de teléfono o servicios de mensajería no publicados expresamente en los sitios web oficiales de IFB;
- solicita documentos, confirmaciones o actuaciones al margen del sistema de mensajería interna.
Para evitar cualquier duda:
- IFB está representado en línea únicamente a través de sus sitios web y dominios oficiales.
- IFB no opera sitios espejo, portales de afiliados, páginas de destino clonadas ni sitios web regionales no oficiales.
- Debe presumirse ilegítimo cualquier sitio web, documento o comunicación que alegue asociación con IFB y al que no se pueda acceder directamente a través de los dominios oficiales de IFB.
Esta política protege a los clientes de la suplantación de identidad, la ingeniería social y el desvío de pagos, que siguen siendo algunas de las formas más comunes de fraude financiero en todo el mundo.
IFB no validará, responderá ni mantendrá trato alguno con ninguna comunicación que no se ajuste estrictamente a este marco. Cualquier desviación de estas normas constituye motivo suficiente para la interrupción inmediata de todo contacto y para su notificación.