Vermittler
Zertifizierung als Vermittler
Sind Sie bereits ein zertifizierter Vermittler?
Warum eine Zertifizierung nicht optional ist: Sie ist rechtlich zwingend
In nahezu jeder regulierten Rechtsordnung der Welt, von der Europäischen Union, dem Vereinigten Königreich und den Vereinigten Staaten über die Golfstaaten bis hin zum asiatisch-pazifischen Raum und darüber hinaus, ist die Finanzintermediation eine regulierte Tätigkeit, die einer ausdrücklichen Zulassung bedarf. Als Finanzintermediär, Broker oder Vermittler ohne ordnungsgemäße Lizenz, Zertifizierung oder aufsichtsrechtliche Absicherung durch ein reguliertes Institut tätig zu werden, ist mehr als ein berufliches Versäumnis. In den meisten Fällen stellt es eine Straftat dar.
Der Regulierungsrahmen ist an den großen Finanzplätzen klar und einheitlich. Nach der EU-Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (MiFID II) muss jede Person oder Einrichtung, die Wertpapierdienstleistungen erbringt oder Finanzprodukte an Kunden vertreibt, entweder unmittelbar von einer nationalen zuständigen Behörde zugelassen sein, etwa der BaFin in Deutschland, der AMF in Frankreich oder der CONSOB in Italien, oder unter dem aufsichtsrechtlichen Dach eines zugelassenen Instituts tätig sein, in der Regel einer lizenzierten Bank oder eines Wertpapierunternehmens, das die aufsichtsrechtliche Verantwortung für das Verhalten des Vermittlers übernimmt. Vergleichbare Anforderungen gelten nach dem Regime der britischen Financial Conduct Authority (FCA), nach dem Rahmen der US-amerikanischen Securities and Exchange Commission (SEC) und der FINRA sowie in den Aufsichtsstrukturen praktisch jeder FATF-konformen Rechtsordnung.
MiFID II verpflichtet jedes Unternehmen, das Kunden betreut, redlich und professionell im bestmöglichen Interesse seiner Kunden zu handeln (Artikel 24 Absatz 1); die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) überwacht die einheitliche Anwendung dieser Pflicht in der gesamten Union. Eine solche Verantwortung lässt sich ohne angemessene Schulung, Prüfung und Aufsicht nicht erfüllen.
„Gefährden Sie weder Ihre Karriere noch Ihre Freiheit oder das Vertrauen Ihrer Kunden. Lassen Sie sich noch heute zertifizieren und handeln Sie mit der Sicherheit vollständiger aufsichtsrechtlicher Konformität.“
Vermittler in unserer Unternehmensgruppe spielen eine wesentliche Rolle beim Aufbau und bei der Pflege von Kundenbeziehungen und stellen sicher, dass sowohl Kunden als auch interne Teams ihre Zusagen einhalten, einschließlich Fristen und vereinbarter Bedingungen. Indem Vermittler diese Aufgaben gewissenhaft wahrnehmen und ihre Fähigkeiten einsetzen, steigern sie die Kundenzufriedenheit, optimieren die Durchführung von Projekten und tragen maßgeblich zum Erfolg in den Bereichen Finanzen und Energie bei.
Pflichten des Vermittlers
Kundengewinnung und Betreuung von Kundenbeziehungen
- Kundenkontakt. Die ersten Gespräche mit potenziellen Kunden, die die Grundlage für alles Weitere bilden.
- Laufende Kundenbetreuung. Aufbau und Pflege belastbarer Beziehungen, tiefgehendes Verständnis der Bedürfnisse jedes Kunden, Sicherstellung seiner Zufriedenheit und vor allem Gewährleistung, dass die Kunden ihre Zusagen einhalten, Fristen wahren und ihre Verpflichtungen nach den vereinbarten Bedingungen erfüllen.
Interne Koordination
- Abstimmung der Kundenerwartungen auf das Leistungsangebot des Unternehmens. Die Abstimmung der Erwartungen auf die Leistungsfähigkeit des Unternehmens erfordert eine sorgfältige Analyse der Kundenbedürfnisse und eine klare Kommunikation darüber, wie unsere Dienstleistungen diese erfüllen. Dazu gehört zudem, sicherzustellen, dass die Erwartungen realistisch sind und mit dem Vereinbarten übereinstimmen, insbesondere in Bezug auf Zeitpläne und Leistungsumfang.
- Stärkung der internen Zusammenarbeit. Ermöglichung einer wirksamen Kommunikation zwischen den kundenbetreuenden Teams und den internen Abteilungen, damit Zusagen gegenüber Kunden einheitlich erfüllt werden und die Verantwortlichkeit auf beiden Seiten gewahrt bleibt.
Vorstellung von Produkten und Dienstleistungen
- Maßgeschneiderte Präsentationen. Vorstellung und Demonstration der Dienstleistungen und Produkte des Unternehmens entsprechend den spezifischen Bedürfnissen des Kunden und den Standards des Unternehmens.
- Verständnis und Einvernehmen. Sicherstellen, dass die Kunden klar verstehen, was dargelegt wird, einschließlich des Leistungsumfangs, der Fristen und der von ihnen zu erfüllenden Pflichten.
Rückmeldung und Anpassung
- Auswertung von Kundenfeedback. Wir erheben und bewerten Rückmeldungen aktiv, um unsere Dienstleistungen zu verbessern.
- Steuerung der Entwicklung von Produkten und Dienstleistungen. Leitung der internen Diskussion über die Anpassung des Angebots an Kundenrückmeldungen, wobei sichergestellt wird, dass Änderungen mit den vereinbarten Zusagen und Zeitplänen im Einklang bleiben.
Strategische Kundenbetreuung
- Langfristige Kundenbindung. Entwicklung von Strategien für eine dauerhafte Kundenbindung und -betreuung.
- Chancen erkennen. Gelegenheiten für weitere oder ergänzende Geschäfte werden erkannt, wobei sichergestellt wird, dass neue Transaktionen mit den ursprünglichen Vereinbarungen und Zeitplänen im Einklang stehen.
Marktanalyse und Kommunikation von Trends
- Marktbeobachtung. Laufende Verfolgung der Entwicklungen im Finanz- und Energiesektor.
- Weitergabe von Erkenntnissen. Weitergabe relevanter Markterkenntnisse an Kunden und interne Teams zur Unterstützung der strategischen Planung und der Einhaltung marktbezogener Fristen.
Konfliktlösung und Verhandlungsführung
- Konfliktmanagement. Bearbeitung und Beilegung von Konflikten mit Kunden, insbesondere solchen, die aus nicht erfüllten Zusagen oder Verzögerungen resultieren.
- Verhandlung der Vertragserfüllung. Führung von Verhandlungen, die die Vertragstreue des Kunden sichern, einschließlich Zeitplänen und Projektmeilensteinen.
Projektkoordination
- Projektmanagement. Steuerung von Projekten von der Initiierung bis zum Abschluss, mit Fokus auf vereinbarte Fristen und Standards.
- Koordination für eine termingerechte Umsetzung. Wir stimmen Kunden und interne Teams aufeinander ab, damit die Projektziele innerhalb der vorgegebenen Fristen erreicht werden.
Wesentliche Fähigkeiten
- Kunden in die Verantwortung nehmen. Die Fähigkeit, Kunden an ihre Zusagen zu binden und die Einhaltung vereinbarter Fristen und Bedingungen sicherzustellen.
- Durchsetzungsstarke Kommunikation. Die Fähigkeit, Kunden wie internen Teams klar zu vermitteln, warum Zusagen und Zeitpläne von Bedeutung sind.
- Zeitmanagement und Planung. Wirksame Planung und Nutzung der Zeit, sodass Kunden und interne Teams Projektfristen einhalten.
Die Tätigkeit als Vermittler unter der Aufsicht der IFB kann rechtliche Konsequenzen verhindern oder mindern, da das Recht Ihr Handeln möglicherweise als das eines beaufsichtigten Vertreters wertet, der im Auftrag, unter der Kontrolle und in der rechtlichen Verantwortung der zugelassenen Bank handelt, und nicht als nicht zugelassene, eigenständige Beratung.
Dieser Schutz ist an Bedingungen geknüpft und nicht absolut. IFB ist in Anjouan, Union der Komoren, zugelassen. Vermittler, die die Regeln einhalten, üben ausschließlich Tätigkeiten aus, die in ihrem eigenen Land zulässig sind, etwa die Vermittlung potenzieller Kunden, soweit das lokale Recht dies erlaubt, und keine Tätigkeit, die eine lokale Erlaubnis erfordern würde. Die IFB-Zertifizierungskurse vermitteln, wo diese Grenzen in den einzelnen Rechtsordnungen verlaufen. Der Schutz entfällt, sobald Sie das Mandat überschreiten, unabhängige persönliche Empfehlungen aussprechen, Ihren Status falsch darstellen oder über die Befugnisse der Bank hinaus handeln.
Die richtige Struktur besteht aus: einem zugelassenen Auftraggeber (Principal), einer schriftlichen Vermittlervereinbarung, gegebenenfalls einem registrierten Status, kontrollierten Gesprächsleitfäden, genehmigten Produkten, dokumentierter Aufsicht und keiner Abweichung vom Tätigkeitsumfang.
Weiterführende Informationen
