Firmenkonten

Die Firmenkonten der IFB sind auf Unternehmen zugeschnitten, die ein Mindestguthaben von EUR 200.000 unterhalten, und bündeln die Finanzdienstleistungen, die ein Unternehmen für die effiziente Steuerung seiner Finanzen benötigt.

Umfassendes Finanz-Ökosystem für Unternehmen

Im Zentrum unserer Firmenkonten steht ein umfassendes Finanzökosystem, das auf die vielschichtigen Anforderungen moderner Unternehmen zugeschnitten ist. IFB versteht, dass Unternehmen heute nicht nur einen Bankpartner suchen, sondern einen finanziellen Verbündeten, der ein integriertes Leistungsspektrum bietet, um ihr Wachstum zu unterstützen, Risiken zu steuern und ihre finanziellen Abläufe zu optimieren.

Besondere Merkmale der Firmenkonten der IFB

• Maßgeschneiderte Finanzierungslösungen: Ob Ihr Unternehmen expandieren, Innovationen vorantreiben oder Abläufe vereinfachen möchte – unsere maßgeschneiderten Finanzierungslösungen verschaffen Ihnen den nötigen finanziellen Spielraum. Von individuellen Unternehmenskrediten und Kreditlinien bis hin zu Projektfinanzierung und Handelsfinanzierung wird jede Lösung auf Ihre strategischen Ziele abgestimmt. So kann beispielsweise ein Technologie-Start-up, das schnell wachsen möchte, von unseren flexiblen Venture-Debt-Optionen profitieren, während ein Fertigungsunternehmen mit Expansionsplänen unsere strukturierten Handelsfinanzierungsdienstleistungen nutzen kann.
• Exzellenz im Cash Management: Optimieren Sie Ihre Treasury-Prozesse mit unseren fortschrittlichen Cash-Management-Dienstleistungen. Mit einem Instrumentarium für Liquiditätsmanagement, Zahlungsverkehr und Inkasso stellt IFB sicher, dass Ihr Kapital ebenso leistungsstark arbeitet wie Sie. Nutzen Sie unsere automatisierten Sweep-Konten, um Ihre Zinserträge zu optimieren, oder greifen Sie auf unsere Lösungen für internationale Zahlungen zurück, um Ihre globale Lieferkette effizient zu steuern.
• Global Transaction Services: Meistern Sie die Komplexität des internationalen Handels mit Leichtigkeit – dank unserer globalen Transaktionsdienstleistungen. Von Devisengeschäften über grenzüberschreitende Zahlungen bis hin zu Akkreditiven stellt unser Team sicher, dass Ihre Transaktionen präzise ausgeführt und Ihre Interessen weltweit gewahrt werden.
• Spezialisierte Unternehmensberatung: Über das Bankgeschäft hinaus erhalten unsere Firmenkunden Zugang zu einem spezialisierten Beratungsteam, das Einschätzungen und Strategien in den Bereichen Fusionen und Übernahmen, Risikomanagement und Markterweiterung bietet. Stellen Sie sich den Vorteil vor, erfahrene Berater an Ihrer Seite zu haben, die Sie durch eine grenzüberschreitende Akquisition begleiten und Ihnen nicht nur finanzielle Stärke, sondern auch strategische Einsichten für eine erfolgreiche Integration bieten.
• Exklusiver Corporate-Concierge-Service: Die Firmenkonten der IFB umfassen einen exklusiven Concierge-Service, der auf die besonderen Anforderungen Ihres Unternehmens zugeschnitten ist. Von der Organisation von Firmenveranstaltungen bis zur Sicherung schwer erhältlicher Reservierungen für Kundentermine – unser Concierge-Service erledigt Ihre geschäftlichen Anliegen professionell und mit Sorgfalt.

Mit IFB voranschreiten

Die IFB lädt Ihr Unternehmen ein, mit unseren Firmenkonten voranzuschreiten, bei denen Ihre finanziellen Ziele auf herausragende Expertise und maßgeschneiderte Dienstleistungen treffen. Mit einem Mindestguthaben von 200.000 Euro erschließen Sie sich ein Firmenkundengeschäft, in dem jede Dienstleistung darauf ausgerichtet ist, Ihre strategische Position zu stärken und Ihr Wachstum zu fördern. Entdecken Sie ein Bankerlebnis, in dem Ihre unternehmerischen Ziele unterstützt werden und jede finanzielle Entscheidung ein Schritt zur Verwirklichung Ihrer unternehmerischen Vision ist. Willkommen bei der IFB, wo wir uns dafür einsetzen, das Potenzial Ihres Unternehmens zu entfalten.

Geschäftskonto

Wir bieten ein vollwertiges Geschäftskonto an, das den Eingang und das Halten von Geldern in 11 wichtigen Währungen ermöglicht, darunter

• USD (US-Dollar),
• EUR (Euro),
• GBP (Pfund Sterling),
• CHF (Schweizer Franken),
• CAD (Kanadischer Dollar),
• HKD (Hongkong-Dollar),
• SGD (Singapur-Dollar),
• CNY (Chinesischer Yuan Renminbi),
• AUD (Australischer Dollar),
• NZD (Neuseeländischer Dollar) und
• JPY (Japanischer Yen).

Indem wir diese wichtigen Währungen neben einer breiten Palette regionaler Währungen und Währungen von Schwellenländern anbieten, verschafft unsere Plattform Unternehmen die Flexibilität, ihre Finanztransaktionen sowohl in etablierten als auch in aufstrebenden Volkswirtschaften wirksam zu steuern.

Darüber hinaus unterstützt unsere Plattform eine Vielzahl weiterer europäischer Währungen:

• CZK (Tschechische Krone),
• DKK (Dänische Krone),
• HUF (Ungarischer Forint),
• NOK (Norwegische Krone),
• PLN (Polnischer Złoty),
• RON (Rumänischer Leu) und
• SEK (Schwedische Krone).

Zudem ermöglicht sie Transaktionen in verschiedenen asiatischen Währungen sowie in türkischer Lira, alphabetisch geordnet:

• BDT (Bangladesch-Taka),
• IDR (Indonesische Rupiah),
• INR (Indische Rupie),
• KRW (Südkoreanischer Won),
• LKR (Sri-Lanka-Rupie),
• MYR (Malaysischer Ringgit),
• NPR (Nepalesische Rupie),
• PHP (Philippinischer Peso),
• PKR (Pakistanische Rupie),
• THB (Thailändischer Baht),
• TRY (Türkische Lira) und
• VND (Vietnamesischer Dong).

Die Plattform erstreckt sich auch auf Währungen des Nahen Ostens:

• AED (Dirham der Vereinigten Arabischen Emirate),
• BHD (Bahrain-Dinar),
• EGP (Ägyptisches Pfund),
• ILS (Neuer Israelischer Schekel),
• SAR (Saudi-Riyal),

und afrikanische Währungen:

• BWP (Botswanischer Pula),
• GMD (Gambischer Dalasi),
• KES (Kenia-Schilling),
• LSL (Lesotho-Loti),
• MAD (Marokkanischer Dirham),
• MGA (Madagassischer Ariary),
• MWK (Malawi-Kwacha),
• NAD (Namibia-Dollar),
• NGN (Nigerianischer Naira),
• RWF (Ruanda-Franc),
• XAF (Zentralafrikanischer CFA-Franc),
• XOF (CFA-Franc BCEAO),
• ZAR (Südafrikanischer Rand) und
• ZMW (Sambischer Kwacha).

Die Plattform unterstützt lateinamerikanische Währungen, alphabetisch geordnet:

• ARS (Argentinischer Peso),
• BOB (Bolivianischer Boliviano),
• BRL (Brasilianischer Real),
• CLP (Chilenischer Peso),
• COP (Kolumbianischer Peso),
• MXN (Mexikanischer Peso),
• PEN (Peruanischer Sol),
• PYG (Paraguayischer Guaraní) und
• UYU (Uruguayischer Peso).

Diese umfassende Währungsabdeckung stellt sicher, dass Unternehmen in unterschiedlichen Regionen reibungslos agieren können, und vereinfacht globale Finanzabläufe. Sie können Gelder bequem sowohl über lokale Zahlungskanäle als auch über internationale Netzwerke überweisen und profitieren dabei, wo verfügbar, von der Präzision der Echtzeit-Zahlungsverfolgung über SWIFT gpi.

Unsere IFB-Geschäftskonten werden zusätzlich durch physische und virtuelle Prepaid-Karten ergänzt, die den Komfort von Bargeldabhebungen an Geldautomaten und eine hohe Flexibilität bei Transaktionen bieten.

Mit diesem umfangreichen Währungsangebot und den fortschrittlichen Funktionen stellt unsere Plattform sicher, dass Unternehmen ihre internationalen Finanzgeschäfte effizient steuern können.

Geschäfts-, Firmen- und SPV-Konten

Bankinfrastruktur für Unternehmen, Projekte und Zweckgesellschaften

International Finance Bank bietet Geschäfts-, Firmen- und SPV-Konten für Unternehmen, Holdingstrukturen, Joint Ventures, Projektgesellschaften und Zweckgesellschaften, die eine verlässliche internationale Bankinfrastruktur benötigen.

Konten können für den gewöhnlichen Geschäftsbetrieb von Unternehmen strukturiert oder auf die Anforderungen einer bestimmten Transaktion, Investition, eines Vermögenswerts oder Projekts ausgerichtet werden.

Firmen- und institutionelles Bankgeschäft

Unsere Kontostrukturen eignen sich für:

• Operative Gesellschaften
• Holdinggesellschaften
• Internationale Handelsunternehmen
• Joint Ventures
• Projektgesellschaften
• Zweckgesellschaften (Special Purpose Vehicles, SPVs)
• Vermögenshaltende Gesellschaften
• Anlagevehikel
• Infrastruktur- und Entwicklungsunternehmen
• Unternehmen aus den Bereichen Bergbau, Energie, Landwirtschaft und Immobilien

Je nach zugrunde liegendem Geschäft und den Anforderungen der Transaktion können Konten in unterstützten Währungen geführt und durch gesonderte Unterkonten für bestimmte betriebliche oder finanzielle Zwecke ergänzt werden.

SPV- und Projektstrukturen

Zweckgesellschaften benötigen häufig Bankverbindungen, die klar von denen ihrer Sponsoren, Gesellschafter oder verbundenen Unternehmen getrennt sind.

Die International Finance Bank kann dedizierte Bankstrukturen für Zweckgesellschaften (SPVs) einrichten, die im Zusammenhang mit Folgendem verwendet werden:

• Erwerb und Veräußerung von Vermögenswerten
• Projektentwicklung
• Joint Ventures
• Strukturierte Finanzierung
• Private Anlagetransaktionen
• Immobilienbestände und -entwicklungen
• Bergbau- und Rohstoffprojekte
• Energie- und Infrastrukturprojekte
• Verbriefungs- und Finanzierungsstrukturen
• Konzessions- und Vertragsrechtsstrukturen

Sofern erforderlich, können gesonderte Konten oder Unterkonten für Betriebsausgaben, Investitionsausgaben, die Vereinnahmung von Erlösen, Rücklagen und Ausschüttungen eingerichtet werden.

Mehrwährungs-Banking

International tätige Unternehmens- und SPV-Strukturen benötigen unter Umständen Konten in mehreren Währungen für Anlagen, Betriebsausgaben, Beschaffung, Erlöse und Ausschüttungen.

Vorbehaltlich der Verfügbarkeit, der Compliance und der geltenden bankaufsichtsrechtlichen Anforderungen kann die International Finance Bank im Rahmen der übergreifenden Firmenkundenbeziehung geeignete Fremdwährungskontostrukturen einrichten.

Transaktionsspezifische Architektur

Anstatt von Kunden zu verlangen, zahlreiche voneinander unabhängige Bankprodukte zu unterhalten, kann International Finance Bank eine koordinierte Kontostruktur konfigurieren, die der zugrunde liegenden Unternehmensstruktur und der jeweiligen Transaktion angemessen ist.

Für komplexere Projekt-, Finanzierungs- oder Anlagestrukturen können eigene Konten für Projekt- und strukturierte Finanzierungen eingerichtet werden.

Governance und Compliance

Sämtliche Beziehungen zu Unternehmen und Zweckgesellschaften (SPV) unterliegen den Anforderungen der Bank an Onboarding, KYC, AML, Sanktionsprüfung und Transaktionsüberwachung.

Ist eine Zweckgesellschaft (SPV) Teil einer umfassenderen Anlage-, Trust- oder Finanzierungsstruktur, kann die International Finance Bank Unterlagen zur gesamten Eigentümer- und Kontrollstruktur, zu den zugrunde liegenden Vermögenswerten, zum Transaktionszweck, zur Herkunft der Mittel, zur Herkunft des Vermögens und zum wirtschaftlich Berechtigten verlangen.

International Finance Bank – Bankinfrastruktur, die an der rechtlichen und wirtschaftlichen Architektur des Kunden ausgerichtet ist.

Trust- und Treuhandkonten

Spezialisierte Bankdienstleistungen für Trust-, Treuhand- und Vermögenshaltungsstrukturen

International Finance Bank bietet Trust- und Treuhandkonten für qualifizierte Trustees, Trusts, Stiftungen, Treuhänder und vermögenshaltende Strukturen an, die eine klare Trennung und Verwaltung von Geldern innerhalb eines etablierten rechtlichen Rahmens benötigen.

Diese Konten können private, gewerbliche, anlagebezogene, vermögenshaltende und transaktionale Strukturen unterstützen, vorbehaltlich der jeweils anwendbaren Rechtsordnung, der maßgeblichen Dokumentation und der aufsichtsrechtlichen Anforderungen.

Zulässige Strukturen

Trust- und Treuhandkonten können in Betracht kommen für:

• Privat- und Familientrusts
• Gewerbliche Trusts
• Anlage- und vermögenshaltende Trusts
• Zwecktrusts
• Stiftungen
• Berufsmäßige Treuhänder
• Treuhandgesellschaften
• Sicherheitentreuhänder
• Projekt- und Transaktionstreuhandstrukturen
• Nachlass- und Nachfolgestrukturen
• Institutionelle Vermögenshaltungsstrukturen
• Sonstige qualifizierte treuhänderische Strukturen

Trennung treuhänderisch gehaltener Vermögenswerte

Eine grundlegende Anforderung des treuhänderischen Bankgeschäfts ist die angemessene Trennung der in treuhänderischer Eigenschaft gehaltenen Vermögenswerte von den eigenen Betriebsmitteln des Treuhänders bzw. Verwalters.

International Finance Bank kann Kontostrukturen einrichten, die darauf ausgelegt sind, zu unterscheiden zwischen:

• Betriebsmittel des Treuhänders
• Trust-Vermögenswerte
• Fonds für einzelne Vermögenswerte oder Projekte
• Mittel des Begünstigten
• Anlageerlöse
• Erträge und Umsatz
• Reserven
• Ausschüttungen

Gegebenenfalls können im Rahmen der übergeordneten Bankbeziehung gesonderte oder segregierte Unterkonten eingerichtet werden.

Anlage- und Vermögenshaltungsstrukturen

Für Trusts, die Handelsvermögen, Kapitalanlagen, Beteiligungen, vertragliche wirtschaftliche Interessen oder Projektvermögen halten, kann die Bankarchitektur auf das zugrunde liegende Anlagemodell abgestimmt werden.

Dies kann zweckgebundene Konten für einzelne Vermögenswerte, Zweckgesellschaften (SPVs), Projekte, Anlageerlöse sowie Ausschüttungen an Begünstigte oder Anleger umfassen.

Beteiligt sich ein Trust an Projektfinanzierungen, strukturierten Finanzierungen oder Kapitalmarkttransaktionen, kann das Trust- und Treuhandkonto in Verbindung mit den Konten der Bank für Projekt- und strukturierte Finanzierungen, den Treuhandkonten und getrennt geführten Konten sowie den Anlage- und Brokerage-Dienstleistungen geführt werden.

Begünstigte und Ausschüttungen

Vorbehaltlich der maßgeblichen Dokumente und des anwendbaren Rechts können Kontostrukturen die Vereinnahmung von Erträgen, Ausschüttungen an Begünstigte, Anlageerlöse, Rückzahlungen und andere zulässige Überweisungen abbilden.

Die Bank bestimmt weder die Rechte der Begünstigten, noch tritt sie an die Stelle des Treuhänders. Zahlungen unterliegen weiterhin der maßgeblichen Dokumentation, den Regelungen zur Zeichnungsberechtigung, dem anwendbaren Recht und den Compliance-Verfahren der Bank.

Dokumentation und Compliance

Zusätzlich zu den üblichen KYC- und AML-Unterlagen kann die International Finance Bank Folgendes verlangen:

• Trusturkunde oder gleichwertiges Gründungsdokument
• Unterlagen zur Bestellung des Treuhänders
• Angaben zu Settlor und Protector, soweit zutreffend
• Angaben zum Begünstigten oder zur Begünstigtengruppe
• Angaben zu den wirtschaftlich Berechtigten
• Herkunft des Vermögens und Herkunft der Mittel
• Vermögensverzeichnisse
• Anlage- oder Geschäftszweck
• Einschlägige Rechtsgutachten
• Gesellschaftsunterlagen der zugrunde liegenden Zweckgesellschaften (SPVs)
• Nachweis von Eigentums- oder Vertragsrechten, soweit wesentlich

Komplexe treuhänderische Strukturen werden nach ihrem wirtschaftlichen Gehalt geprüft, nicht allein nach ihrer rechtlichen Bezeichnung.

International Finance Bank – spezialisierte Bankinfrastruktur für klar dokumentierte treuhänderische Strukturen und Vermögensverwahrungsstrukturen.