Facilitadores
Certificación de Facilitadores
¿Ya es usted un Facilitador certificado?
Por qué la certificación no es opcional: es una necesidad jurídica
En prácticamente todas las jurisdicciones reguladas del mundo, desde la Unión Europea, el Reino Unido y Estados Unidos hasta los Estados del Golfo y Asia-Pacífico, entre otras, la intermediación financiera es una actividad regulada que requiere autorización expresa. Actuar como intermediario financiero, corredor o agente sin la debida licencia, certificación o cobertura supervisora de una entidad regulada es algo más que una falta profesional. En la mayoría de los casos constituye un delito.
El marco regulatorio es claro y coherente en los principales centros financieros. En virtud de la Directiva de la UE relativa a los mercados de instrumentos financieros (MiFID II), toda persona o entidad que preste servicios de inversión o distribuya productos financieros a clientes debe estar autorizada directamente por una autoridad nacional competente, como la BaFin en Alemania, la AMF en Francia o la CONSOB en Italia, o bien operar bajo el amparo regulatorio de una entidad autorizada, normalmente un banco o una empresa de servicios de inversión con licencia, que asume la responsabilidad de supervisión sobre la conducta del intermediario. Requisitos similares se aplican en el régimen de la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido, en el marco de la Securities and Exchange Commission (SEC) y la FINRA de Estados Unidos, y en las estructuras regulatorias de prácticamente todas las jurisdicciones que cumplen con las normas del FATF.
MiFID II exige que toda entidad que preste servicios a clientes actúe de manera imparcial y profesional en el mejor interés de estos (artículo 24, apartado 1), y la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) supervisa la aplicación coherente de ese deber en toda la Unión. Tal responsabilidad no puede cumplirse sin una formación, una evaluación y una supervisión adecuadas.
«No ponga en riesgo su carrera, su libertad ni la confianza de sus clientes. Certifíquese hoy y opere con la seguridad del pleno cumplimiento normativo.»
Los Facilitadores de nuestro grupo de empresas desempeñan una función esencial en el establecimiento y mantenimiento de las relaciones con los clientes, y en asegurar que tanto los clientes como los equipos internos cumplan sus compromisos, incluidos los plazos y las condiciones acordadas. Al gestionar bien estas responsabilidades y aplicar sus competencias, los Facilitadores elevan la satisfacción de los clientes, agilizan la ejecución de los proyectos y contribuyen de manera significativa al éxito en los sectores financiero y energético.
Responsabilidades del Facilitador
Captación de clientes y gestión de relaciones
- Contacto con el cliente. Mantener las primeras conversaciones con los clientes potenciales, que sientan las bases de todo lo que sigue.
- Cuidado continuo de la relación. Construir y mantener relaciones sólidas, comprender en profundidad las necesidades de cada cliente, velar por su satisfacción y, sobre todo, asegurarse de que los clientes cumplan sus compromisos, respetando los plazos y ejecutando sus obligaciones conforme a los términos y condiciones acordados.
Coordinación interna
- Alinear las expectativas del cliente con lo que ofrece la empresa. Ajustar las expectativas a las capacidades de la empresa exige un análisis cuidadoso de las necesidades del cliente y una comunicación clara sobre la manera en que nuestros servicios las satisfacen. Implica también asegurarse de que las expectativas sean realistas y coherentes con lo acordado, en especial en cuanto a plazos y entregables.
- Fortalecimiento de la colaboración interna. Facilitar una comunicación eficaz entre los equipos que atienden a los clientes y los departamentos internos, de modo que los compromisos con los clientes se cumplan con un enfoque coherente y se mantenga la rendición de cuentas por ambas partes.
Presentación de productos y servicios
- Presentaciones a medida. Presentación y demostración de los servicios y productos de la empresa conforme a las necesidades específicas del cliente y a los estándares de la empresa.
- Comprensión y conformidad. Asegurarse de que los clientes comprendan con claridad lo que se les presenta, incluidos el alcance, los plazos y las responsabilidades que deben asumir.
Retroalimentación y adaptación
- Análisis de los comentarios de los clientes. Recopilación y evaluación activas de los comentarios para mejorar nuestros servicios.
- Orientación del desarrollo de productos y servicios. Conducción del debate interno sobre la adaptación de la oferta a los comentarios de los clientes, velando al mismo tiempo por que los cambios sigan siendo coherentes con los compromisos y calendarios acordados.
Relación estratégica con el cliente
- Relación a largo plazo. Desarrollo de estrategias para una vinculación y una fidelización duraderas de los clientes.
- Identificación de oportunidades. Reconocer oportunidades de negocio adicional o complementario, velando por que las nuevas operaciones sean coherentes con los acuerdos y los plazos originales.
Análisis de mercado y comunicación de tendencias
- Análisis de mercado. Seguimiento permanente de la evolución de los sectores financiero y energético.
- Aportación de información. Transmitir a los clientes y a los equipos internos información relevante del mercado, en apoyo de la planificación estratégica y del cumplimiento de los plazos vinculados al mercado.
Resolución de conflictos y negociación
- Gestión de conflictos. Abordar y resolver los conflictos con los clientes, especialmente los derivados de compromisos incumplidos o de retrasos.
- Negociación del cumplimiento. Dirigir las negociaciones que aseguren el cumplimiento por parte del cliente de los acuerdos, incluidos los plazos y los hitos del proyecto.
Coordinación del proyecto
- Gestión de proyectos. Supervisión de los proyectos desde su inicio hasta su finalización, con especial atención a los plazos y estándares acordados.
- Coordinación para una ejecución oportuna. Mantener alineados a los clientes y a los equipos internos para que los objetivos del proyecto se cumplan dentro de los plazos establecidos.
Competencias esenciales
- Exigir responsabilidades a los clientes. La capacidad de exigir a los clientes el cumplimiento de sus compromisos y garantizar el respeto de los plazos y condiciones acordados.
- Comunicación asertiva. La capacidad de transmitir con claridad, tanto a los clientes como a los equipos internos, por qué los compromisos y los calendarios son importantes.
- Gestión del tiempo y planificación. Planificación y uso eficaz del tiempo, de modo que los clientes y los equipos internos respeten los plazos de los proyectos.
Actuar como Facilitador bajo la supervisión de IFB puede evitar o reducir consecuencias jurídicas, ya que la ley puede considerar su conducta como la de un representante supervisado que actúa bajo la autoridad, el control y la responsabilidad jurídica del banco autorizado, y no como un asesoramiento independiente no autorizado.
Esa protección es condicional, no absoluta. IFB está autorizado en Anjouan, Unión de las Comoras. Los Facilitadores que respetan las normas realizan únicamente las actividades permitidas en su propio país, como la presentación de posibles clientes cuando la legislación local lo permite, y ninguna actividad que requiera una autorización local. Los cursos de certificación de IFB enseñan dónde se sitúan estos límites en cada jurisdicción. Esa protección se pierde en el momento en que usted se sale del mandato, formula recomendaciones personales independientes, tergiversa su condición o actúa más allá de las facultades del banco.
La estructura correcta es la siguiente: un mandante autorizado, un acuerdo de Facilitador por escrito, condición de inscrito cuando sea exigible, guiones controlados, productos aprobados, supervisión documentada y ninguna desviación del alcance del mandato.
