Управление капиталом
Материальные активы
Право собственности, которое можно подтвердить
Золотые слитки, картины, гараж с классическими автомобилями. Богатство, воплощённое в вещах, а не в цифрах, обладает одним большим достоинством и несколькими малозаметными издержками. Его необходимо выгодно приобрести, надёжно хранить, должным образом застраховать и точно оценить. Однажды его придётся продать или передать по наследству без неразберихи.
IFB ведёт весь этот цикл для частных клиентов и семейных офисов на основании отдельного поручения для каждого клиента. Принцип прост: клиенту принадлежат конкретные, индивидуально определённые активы. Не доля в общем пуле. Не требование к платформе. IFB координирует работу специалистов, ведёт учёт и организует обеспечение ликвидности, когда в этом возникает необходимость.
Классы активов
Индивидуально закреплённые драгоценные металлы
Слитки и монеты с индивидуальной идентификацией, учитываемые по серийным номерам и хранящиеся у независимых операторов хранилищ. Мы осуществляем приобретение, координацию страхования, отчётность и исполнение сделок по продаже. Минимальная сумма: 100 000 EUR. См. также наши Счета в драгоценных металлах.
Предметы искусства и коллекции
Углублённая проверка контрагента при приобретении, проверка происхождения и права собственности, независимая оценка, страхование и хранение, а также организация финансирования под обеспечение приемлемыми произведениями. Входной порог: коллекции от 1 млн EUR.
Элитная недвижимость и земельные участки
Оценка приобретения, проверка правового титула и градостроительной документации, надзор за эксплуатацией и организация ипотечного финансирования. Мы отдаём предпочтение активам, приносящим доход или опирающимся на обоснованную концепцию развития. Минимальная сумма входа: EUR 1 млн.
Коллекционные автомобили и часы
Аутентификация, оценка состояния, специализированное хранение и перепродажа. Мы рассматриваем эти услуги как управление коллекцией, а не как инструмент сохранения капитала, и заявляем об этом с самого начала. Минимальный порог: коллекции от 500 000 EUR.
Три услуги вокруг каждого актива
1. Мандат на приобретение
IFB оценивает цели клиента и сопровождает приобретение. Специализированные партнёры подтверждают подлинность каждого актива и оценивают его происхождение, состояние и цену. До совершения любой покупки клиент получает письменную рекомендацию, в которой указаны:
- Цена приобретения и все комиссии.
- Независимая оценка и наблюдаемые рыночные данные.
- Расходы на хранение, страхование и обслуживание.
- Документация, подтверждающая право собственности.
- Реалистичные пути выхода и ориентировочные расходы на реализацию.
2. Хранение активов и администрирование коллекций
Актив хранится у независимого специалиста. IFB координирует отчётность, продление страховых полисов, пересмотр оценки стоимости и в конечном счёте реализацию актива. Право собственности идентифицируется по каждому объекту: серийные номера слитков, идентификаторы произведений искусства, номера шасси. Подтверждение хранителя, права на изъятие активов и порядок обращения с активами при несостоятельности хранителя закрепляются договором до принятия на хранение первого объекта.
3. Обеспеченная ликвидность
Коллекционеру, которому требуется ликвидность, не следует продавать лучший предмет коллекции ради её получения. IFB организует кредиты под обеспечение допустимыми активами через одобренных специализированных кредиторов. Предметы изобразительного искусства, как правило, финансируются в размере до 50% оценочной стоимости, определённой независимым оценщиком; прочие активы андеррайтятся индивидуально. Для каждого кредитного лимита требуется:
- Независимо подтверждённая стоимость и консервативный дисконт.
- Чистое право собственности и отсутствие конкурирующего залога.
- Страхование и контроль кредитора за выдачей или отчуждением имущества.
- Способность обслуживать проценты без опоры на рост стоимости активов.
- Согласованные процедуры переоценки, маржирования и ликвидации.
Мы не поощряем заимствования под залог коллекции в целях спекуляций в иных активах. Кредит в размере 800 000 EUR под 8% обходится в 64 000 EUR в год. Доходность в 6% на привлечённые средства принесёт 48 000 EUR. Стоимость коллекции на бумаге этот разрыв не покрывает.
Правопреемство в отношении коллекций и управление наследственным имуществом
Проблемы с коллекциями редко возникают в хранилище. Они возникают позже, когда никто не знает, что именно существует, где это находится, кому принадлежит и сколько стоит.
IFB ведёт полный реестр активов с данными о праве собственности и актуальной оценкой, координирует планирование наследования с юридическими и налоговыми консультантами клиента и обеспечивает упорядоченную передачу или реализацию активов, когда наступит соответствующее время. Эта услуга применима ко всем классам активов. Входной порог: 1 млн EUR в совокупности по активам.
Комиссии
Мандаты в отношении материальных активов имеют собственную тарифную сетку, отдельную от комиссий за управление капиталом, чтобы за один и тот же актив не взималась плата дважды.
- Первоначальная оценка коллекции: от 5 000 до 15 000 EUR, фиксированная сумма в зависимости от объёма работ.
- Мандат на приобретение: от 1% до 2% от завершённых покупок при условии минимального размера комиссии.
- Администрирование коллекции: от 0,5 % до 1 % в год, но не менее установленной минимальной годовой комиссии.
- Организация финансирования: от 1% до 2% от фактически предоставленной суммы.
- Правопреемство или реструктуризация собственности: фиксированная комиссия, определяемая отдельно для каждого случая.
- Хранение, страхование, оценка и юридическое сопровождение: расходы третьих лиц, указываются отдельно.
Вознаграждение за результат не взимается с нереализованной переоценки. Если компонент вознаграждения за результат согласован, он применяется только к реализованной чистой прибыли.
Иллюстрация: за коллекцию стоимостью 2 млн EUR, приобретённую через IFB, при ставке 1,5% взимается единовременная комиссия за приобретение в размере 30 000 EUR. Администрирование по ставке 0,75% обходится в 15 000 EUR в год. Организация кредитной линии на 800 000 EUR по ставке 1,5% стоит 12 000 EUR. Расходы третьих лиц оплачиваются дополнительно.
Чего мы не делаем
- Мы не объединяем средства клиентов и не продаём дробные доли в активах. Каждый клиент владеет своими активами напрямую на основании отдельного мандата.
- Мы не обещаем роста стоимости. Рынки коллекционных активов могут как расти, так и падать, а восстановление на некоторых из них занимает годы.
- Мы не консультируем по налогообложению материальных активов. Хранение на таможенном складе может приостанавливать уплату некоторых пошлин, но не отменяет их. Режим налогообложения прироста капитала зависит от актива, резидентства владельца и структуры владения. Мы работаем с собственными налоговыми консультантами клиента.
- Мы не принимаем активы, подлинность, происхождение или источник средств которых невозможно подтвердить документально.
На данной странице описаны услуги, предоставляемые по запросу. Она не является офертой или предложением в какой-либо юрисдикции, где такое предложение было бы незаконным. Доступность отдельных услуг зависит от места проживания клиента и применимого законодательства. Суммы входа и комиссии носят ориентировочный характер и подтверждаются в мандате каждого клиента. Кредитование организуется через сторонних кредиторов и осуществляется при условии одобрения ими кредитной заявки.
Желаете ли Вы обсудить свою коллекцию?
Пожалуйста, забронируйте видеоконференцию в Zoom здесь:
