Счета для PEP

1. Уполномоченные представители и доверенные посредники

Назначенные представители:

Помимо прямого представления документов самим клиентом, мы учитываем, что политически значимые лица (PEP) нередко действуют через доверенных посредников: членов семьи, личных помощников, доверительных управляющих, корпоративных секретарей или назначенных управляющих капиталом. IFB допускает представление документов такими уполномоченными представителями при условии, что их полномочия подтверждены надлежащим образом. К приемлемым подтверждениям относятся, в частности, нотариально удостоверенная доверенность, официальное письмо о назначении доверительного управляющего, решения совета директоров для корпоративных представителей либо юридический мандат, подтверждающий право уполномоченного лица действовать от имени клиента.

Бенефициарные владельцы и доверительные управляющие:

Если активы клиента находятся в трастах или иных сложных структурах владения, необходимые документы может предоставить доверительный управляющий или иное лицо, наделённое аналогичными фидуциарными полномочиями. В таких случаях доверительный управляющий должен предоставить:

Официальные документы траста: подтверждение существования траста (например, акт об учреждении траста (trust deed)), назначения доверительного управляющего, а также сведения о бенефициарах и учредителях траста.

• Проверка личности доверительного управляющего: Заверенные документы, удостоверяющие личность доверительного управляющего или уполномоченного подписанта.
• Подтверждение источника благосостояния в рамках траста: аудированная финансовая отчётность, история инвестиций или проверяемые корпоративные документы, подтверждающие источники финансирования траста.
• Профессиональные консультанты (например, юристы или бухгалтеры): Если PEP предпочитает поручить координацию подачи документов юрисконсульту или финансовому консультанту, IFB будет взаимодействовать с ними напрямую после получения письменного разрешения клиента. Это снижает административную нагрузку на клиента и обеспечивает сбор и согласованное представление всей документации.

2. Тщательная идентификация клиента

Основные требования к идентификации: Клиенты или уполномоченные представители должны предоставить качественный документ, удостоверяющий личность, с фотографией, выданный государственным органом, например паспорт или национальное удостоверение личности. Мы просим, чтобы копии этих документов были заверены как верные нотариусом, дипломированным юристом или доверенным специалистом в юрисдикции клиента. Цифровые сканы должны быть чёткими, без каких-либо визуальных помех, и должны отображать все защитные элементы, видимые на оригинале документа.

Дополнительное удостоверение личности: если одного документа, удостоверяющего личность, недостаточно, IFB может запросить второй документ (например, водительское удостоверение или официальное удостоверение личности, выданное государственным органом), также заверенный. Этот шаг зачастую необходим, если основной документ выдан в юрисдикции с ограниченной инфраструктурой верификации.

Биометрическая верификация (если применимо): Там, где это допустимо и удобно, мы можем использовать современные решения для цифровой идентификации. К ним могут относиться защищённые видеозвонки, в ходе которых клиент (или уполномоченный представитель) демонстрирует документ, удостоверяющий личность, и отвечает на проверочные вопросы, либо защищённые биометрические проверки (например, сопоставление изображения лица с представленным документом). Этот вариант предлагается только с согласия клиента и призван упростить подтверждение личности при сохранении конфиденциальности.

Сверка с публичными реестрами и базами данных: в рамках процедуры проверки IFB сопоставляет идентификационные данные с авторитетными международными базами данных, санкционными списками и реестрами публичных должностных лиц. Мы также обращаемся к официальным публичным реестрам (списки избирателей, государственные справочники, публичные реестры бенефициарных владельцев), чтобы подтвердить подлинность представленных идентификационных данных и занимаемых должностей.

3. Допустимые документы, подтверждающие адрес

Подтверждение адреса физического лица: как правило, мы запрашиваем недавний счёт за коммунальные услуги, банковскую выписку или письмо государственного органа с указанием текущего адреса проживания клиента. В отдельных случаях в качестве подтверждения могут быть приняты официальные документы авторитетной международной организации (например, налогового органа или национальной системы здравоохранения).

Подтверждение адреса через представителей: если PEP преимущественно проживает за пределами юрисдикции своего гражданства или ведёт деятельность из нескольких мест проживания, соответствующие документы, подтверждающие адрес, могут представить уполномоченные представители. Например, если личный секретарь PEP ведёт всю корреспонденцию через официальный офис, допускаются документы, подтверждающие действительность офиса и его связь с клиентом.

Подтверждение международного места проживания: В отношении PEP со сложной глобальной географией IFB может привлекать местные проверочные компании в стране проживания клиента для подтверждения адреса. Этот шаг предпринимается только с ведома и согласия клиента.

4. Проверка источника благосостояния и происхождения средств

Документы, предоставленные непосредственно клиентом или представителем: документы, подтверждающие источник благосостояния клиента, могут включать:

• Трудовые договоры и расчётные листки (для лиц, занимающих должности в государственных или корпоративных структурах).
• Договоры купли-продажи недвижимости, акций или иных значительных активов.
• Документы о наследовании или свидетельства о праве на наследство.
• Аудированная финансовая отчётность операционных компаний клиента.

Внешняя верификация и экспертные заключения: если источник средств носит сложный характер (например, происходит из нескольких юрисдикций, связан со сложными корпоративными структурами или долгосрочными инвестиционными инструментами), IFB может запросить дополнительное подтверждение. Например, дипломированный бухгалтер или авторитетная аудиторская компания, уже обслуживающая PEP, может предоставить письмо, подтверждающее законность источников средств. Уполномоченные представители, такие как юрисконсульты или поставщики корпоративных услуг, зачастую содействуют этим процедурам, собирая и представляя такие подтверждения.

5. Работа в деликатных и сложных ситуациях

Языковые и культурные особенности: если документы ПДЛ составлены на языке, не получившем широкого международного распространения, IFB запросит заверенный перевод. Во избежание задержек выполнение такого перевода от имени клиента могут взять на себя доверенные посредники, например юристы или официальные переводчики.

Углублённая верификация в нестандартных случаях: некоторые клиенты, являющиеся PEP, могут занимать должности в регионах с менее надёжными системами публичных реестров. В таких случаях IFB будет:

• Запрашивайте независимые юридические заключения, подтверждающие положение и статус клиента.
• Использовать международные процедуры проверки для подтверждения сведений о принадлежности клиента к публичным политическим деятелям и о структуре его капитала.
• Взаимодействовать с посольствами или консульствами, когда это уместно и только с согласия клиента.

6. Снижение нагрузки на клиента за счёт понятных разъяснений

Персональный менеджер по работе с клиентом (RM): Ваш менеджер остаётся первым, к кому Вы можете обратиться за помощью, и разъясняет каждый запрос о предоставлении документов. Он может предложить наиболее простые способы подтверждения личности или происхождения капитала: путём прямой передачи документов, через заслуживающего доверия нотариуса или с использованием ресурсов юрисконсульта.

Контрольные перечни и шаблоны: IFB предоставляет уполномоченным представителям контрольные перечни и шаблоны документов. Это обеспечивает упорядоченную и точную подготовку необходимой информации и снижает вероятность повторных запросов.

7. Завершение подключения и платежи

Подтверждение завершения: после завершения службой комплаенс проверки личности, адреса, источника благосостояния и источника средств и одобрения отношений высшим руководством IFB письменно подтверждает завершение процедуры принятия на обслуживание и направляет подробные инструкции по активации.

Комиссия за активацию счёта:
Клиенты обязаны внести невозвратную комиссию за активацию счёта в размере 25 000,00 EUR (двадцать пять тысяч евро). С помощью калькулятора ниже Вы можете пересчитать эту сумму в другую валюту.

Оплата должна быть произведена в течение 72 часов с момента акцепта одним из следующих способов:

• Переводы SWIFT (клиентские переводы pacs.008, приоритетные платежи).
• Системы RTGS (Fedwire, T2, CHAPS, SIC и др.).
• Схемы RTP (сети расчётов в режиме реального времени в допустимых юрисдикциях).
• Одобренные криптопереводы на назначенные адреса кошельков IFB.
• Альтернативные способы (чеки, денежные почтовые переводы (money orders), внесение наличных, непроверенные переводы) не принимаются в соответствии с нашими протоколами KYC и AML.

Требование к минимальному остатку:

После активации клиенты должны перевести и поддерживать необходимый Минимальный остаток в течение двенадцати (12) месяцев, чтобы счёт оставался в надлежащем состоянии:

• 200 000 EUR для корпоративных счетов.
• 100 000 EUR для частных счетов.

С помощью калькулятора ниже Вы можете конвертировать суммы в другую валюту.

Данный минимальный остаток может быть переведён теми же защищёнными каналами, что указаны выше:

• SWIFT,
• RTGS (Fedwire, T2 и др.),
• RTP,
• Одобренные криптовалютные переводы,
• Специально предусмотренные карточные каналы (пополнение с кредитных карт через наш защищённый портал).

8. Постоянный мониторинг и периодический пересмотр

Управление долгосрочными отношениями: после подключения к обслуживанию счета публичных должностных лиц (PEP) подлежат усиленному постоянному мониторингу и периодическим проверкам в соответствии с регуляторными требованиями. В ходе таких плановых проверок уполномоченные представители по-прежнему могут предоставить необходимые обновления – например, об изменении адреса, политических должностей или трастовых структур, – чтобы все данные оставались актуальными и точными.

Резюме

В IFB мы понимаем, что управление капиталом публичных должностных лиц выходит за рамки интересов самого лица и охватывает долгосрочную безопасность его семьи и наследия. Поэтому доверенные нам средства управляются с неукоснительным соблюдением требований комплаенс, конфиденциальности и фидуциарной ответственности.

Наши структуры могут предусматривать обеспечение семьи клиента, его наследников и назначенных бенефициаров с учётом применимого права и правил в отношении PEP, которые продолжают применяться к членам семьи и близким партнёрам.

Процедура онбординга PEP в IFB выстроена таким образом, чтобы быть тщательной и в то же время предупредительной. Мы допускаем предоставление документов от имени клиента уполномоченными представителями — доверительными управляющими, членами семьи, личными помощниками, юрисконсультами — и предлагаем несколько способов подтверждения личности и происхождения капитала, что упрощает порой непростой путь. На всех этапах мы применяем строгие стандарты безопасности, комплаенс и конфиденциальности, обеспечивая профессиональный, эффективный и деликатный подход к особым обстоятельствам клиента, являющегося PEP.

Полный перечень тарифов, комиссий и маржи опубликован в разделе «Тарифы, комиссии и маржа».