Наши услуги для новых региональных валют
International Finance Bank LTD (IFB) предоставляет консультационные и банковские услуги в целях содействия созданию региональных валют, управлению ими и их обмену, а также их интеграции в мировую финансовую систему. IFB также может самостоятельно выпустить региональную или дополнительную валюту и токенизировать её в распределённом реестре. Такая валюта является обязательством IFB, обеспечена резервами, находящимися в IFB, и используется потому, что её принимает регион: его органы публичной власти, предприятия и жители соглашаются принимать её в оплату, в том числе налогов и сборов, а также в торговых расчётах. Если регион того пожелает, валюте законодательно может быть дополнительно присвоен статус законного платёжного средства. Её выпуск и распространение по-прежнему подчиняются праву каждой юрисдикции, в которой она предлагается (например, в ЕС — Регламенту MiCA). Мы работаем с правительствами, денежно-кредитными органами и финансовыми учреждениями, которые стремятся разработать и стабилизировать новую региональную валюту.
Содействие формированию валютных резервов и конвертируемости
IFB может выступать хранителем резервов в региональных и фиатных валютах при условии соблюдения применимого законодательства и соглашений, обеспечивая тем самым конвертируемость и стабильность. Наши системы двойных счетов позволяют клиентам держать одновременно региональную и фиатную валюты, обеспечивая беспрепятственный переход между ними.
Управление обменом и ликвидностью
Для повышения применимости региональной валюты IFB предлагает услуги по валютным операциям (FX):
- Прямые валютные курсы: упрощают конвертацию между региональной валютой и мировыми фиатными валютами без промежуточных этапов.
- Рыночная ликвидность: предоставление котировок и ликвидности в региональной валюте в пределах согласованных лимитов.
- Решения по хеджированию валютных рисков: предоставление форвардных контрактов, свопов и других производных инструментов для снижения рисков волатильности обменных курсов.
Клиринг и расчёты
IFB обеспечивает эффективную и безопасную обработку операций в региональной валюте:
- Интегрированные клиринговые системы: обеспечивают проведение мультивалютных операций с возможностью обработки в режиме реального времени.
- Корреспондентские банковские услуги и распределённые реестры: Трансграничные расчёты через банки-корреспонденты (с отслеживанием по Swift gpi, если корреспондент предоставляет такую возможность) или, где это допустимо по закону, через платформы на основе распределённых реестров.
- Система валовых расчётов в режиме реального времени (RTGS): консультирование по проектированию системы RTGS для платежей на крупные суммы, как правило, эксплуатируемой эмиссионным денежно-кредитным регулятором.
Торговая и экономическая интеграция
Наши услуги направлены на расширение использования региональных валют в торговых и экономических системах:
- Региональное торговое финансирование: поддержка выставления счетов и расчётов непосредственно в региональной валюте, что снижает зависимость от внешних фиатных валют.
- Аккредитивы и гарантии: выпуск торговых инструментов, номинированных в региональной валюте, для укрепления её использования на международных рынках.
Цифровая интеграция
IFB содействует интеграции региональных валют в современную финансовую экосистему:
- Платформы цифровых валют: Поддержка цифровых форм региональных валют с использованием блокчейна для безопасного выпуска и проведения операций.
- Мобильные платёжные решения: интеграция региональных валют в мобильные кошельки и платформы электронной коммерции, повышающая их доступность.
- Взаимодействие с CBDC: предусмотрите совместимость с цифровыми валютами центральных банков (CBDC) там, где они вводятся.
Регуляторные и консультационные услуги
Наш консультационный опыт охватывает следующие направления:
- Разработка и внедрение валюты: консультирование эмитентов по оптимальным структурам, обеспечивающим стабильность, рост и интеграцию.
- Управление резервами: содействие в разработке политики в отношении фиатных резервов, обеспечивающих региональную валюту.
- Аудит и комплаенс: организуйте независимый аудит резервов и операций третьей стороной для укрепления доверия заинтересованных лиц.
Укрепление доверия и расширение использования
IFB поддерживает широкое распространение региональных валют посредством стратегических инициатив:
- Стимулирование за счёт снижения издержек по операциям: снижение комиссий за операции в региональной валюте для поощрения её использования в торговле и денежных переводах.
- Взаимодействие с сообществом и рынком: продвижение преимуществ валюты среди компаний, потребителей и диаспор.
IFB предлагает концепцию, призванную способствовать стабильности, доверию и практической применимости региональной валюты в соответствии с международными финансовыми стандартами, а именно:
1. Создание рамочной основы региональной валюты
1.1 Структура и управление валютой
- Эмитирующий орган: определить центральное учреждение (например, IFB, Валютно-денежный орган региона или консорциум центральных банков), ответственное за эмиссию и регулирование региональной валюты.
- Механизм обеспечения: привязка региональной валюты к корзине фиатных валют (например, USD, EUR, GBP) или товаров (например, золото, нефть) для обеспечения стабильности и укрепления доверия.
- Регулирование денежной массы: Определите чёткую денежно-кредитную политику, включая требования к резервам и лимиты эмиссии, чтобы контролировать инфляцию и сохранять стоимость.
1.2 Интеграция в IFB
- Распределение резервов: формирование в IFB резервов в фиатных валютах для обеспечения выпущенной региональной валюты с полной или частичной конвертируемостью в зависимости от целей политики.
- Фонд ликвидности: создать внутри IFB пул ликвидности для проведения крупных конверсионных операций между региональной валютой и фиатными валютами.
2. Механизм распределения по валютам
2.1 Структуры счетов
- Двухвалютные счета: IFB должен предоставлять клиентам возможность держать счета, номинированные как в региональной валюте, так и в фиатных валютах, что облегчает беспрепятственную конвертацию.
- Счета «Ностро» и «Востро»: IFB может вести счета «Востро» в региональной валюте для банков-партнёров и компаний, а также иметь счета «Ностро» в региональных банках-корреспондентах.
2.2 Первоначальное распределение
- Распределение среди центральных банков: распределение региональной валюты между участвующими центральными банками в обмен на резервы в фиатной валюте, хранящиеся в IFB.
- Доступ для частного сектора: предоставление коммерческим банкам, компаниям и физическим лицам возможности приобретать региональную валюту через счета в IFB.
3. Процесс конвертации
3.1 Обменные курсы
- Фиксированный или плавающий курс: определите, будет ли Regional Currency функционировать при фиксированном обменном курсе (привязанном к корзине фиатных валют) или в режиме управляемого плавающего курса.
- Платформа валютных операций в режиме реального времени: разработка платформы для торговли валютой, интегрированной в IFB, для обработки курсов конвертации между региональной валютой и фиатными валютами в режиме реального времени.
3.2 Автоматическая конвертация
- Внедрить механизмы автоматической конвертации в рамках цифровой банковской инфраструктуры IFB, обеспечивающие мгновенный обмен региональной валюты на фиатную и обратно.
4. Система клиринга и расчётов
4.1 Клиринговая инфраструктура
- Создать в IFB надёжную систему клиринга и расчётов для обработки всех операций в региональной валюте.
- Используйте корреспондентские банковские услуги (с использованием Swift gpi, где это доступно) или, если это допустимо по закону, технологию распределённого реестра для быстрых, прозрачных и надёжных расчётов.
4.2 Расчёты в режиме реального времени
- Внедрить систему валовых расчётов в режиме реального времени (RTGS) для крупных операций в региональной валюте и в фиатных валютах.
5. Управление рисками
5.1 Требования к резервам
- Поддерживать коэффициент резервирования (например, 100% или частичный) для обеспечения региональной валюты фиатными валютами, находящимися на счетах IFB.
- Диверсифицируйте резервы в фиатных валютах, распределяя их между стабильными валютами, чтобы снизить подверженность рискам отдельных валют.
5.2 Механизмы хеджирования
- Предлагать услуги валютного хеджирования для защиты держателей Региональной валюты от возможных колебаний обменных курсов.
6. Содействие внедрению
6.1 Торговля и коммерция
- Побуждать региональных торговых партнёров принимать региональную валюту для выставления счетов и расчётов.
- Предусмотреть стимулы, например сниженные комиссии за операции в региональной валюте.
6.2 Платёжные системы
- Интеграция региональной валюты в цифровые платёжные платформы, позволяющая использовать её для повседневных операций.
- Сотрудничать с компаниями в сфере финансовых технологий для разработки мобильных кошельков для региональной валюты.
6.3 Трансграничные денежные переводы
- Содействие использованию региональной валюты для денежных переводов внутри региона с применением инфраструктуры IFB для проведения недорогих операций.
7. Прозрачность и доверие
7.1 Аудит резервов
- Проводить регулярные аудиты резервов региональной валюты, хранящихся в IFB, силами независимых третьих сторон с публикацией результатов для повышения доверия.
7.2 Соблюдение регуляторных требований
- Обеспечить соответствие Региональной валюты международным стандартам (например, AML/CFT, FATF) для получения признания и легитимности на мировых рынках.
8. Цифровая интеграция
8.1 Региональная валюта как цифровая валюта
- Выпуск региональной валюты в токенизированной форме в распределённом реестре, при этом резерв и погашение по номиналу обеспечиваются IFB или назначенным эмитентом.
- Внедрение смарт-контрактов для автоматизации операций и проверок на соответствие требованиям.
8.2 Совместимость с CBDC
- Обеспечить совместимость Региональной валюты с цифровыми валютами центральных банков (CBDC) для облегчения её интеграции в формирующиеся денежные системы.
9. Роль IFB
- Хранитель резервов: Хранение резервов в фиатной валюте для обеспечения региональной валюты и управления ликвидностью.
- Конвертационный центр: Выполнение функций центрального учреждения по обмену региональной валюты (Regional Currency) на фиатные валюты.
- Расчётный агент: осуществляет клиринговое и расчётное обслуживание операций в региональных валютах.
- Валютная платформа: поддержание современной торговой платформы для конвертации региональных валют.
- Консультационные услуги: поддержка эмитирующего органа в разработке денежно-кредитной политики и операционных основ.
Благодаря этим стратегиям IFB может помочь эмитирующему органу в работе по созданию стабильной, пользующейся доверием и широко признаваемой региональной валюты, конвертируемой в фиатные валюты.
