Посредники
Сертификация посредников
Являетесь ли Вы уже сертифицированным Посредником?
Почему сертификация не является факультативной: это юридическая необходимость
Практически в любой регулируемой юрисдикции мира, от Европейского союза, Великобритании и США до стран Персидского залива, Азиатско-Тихоокеанского региона и за их пределами, финансовое посредничество является регулируемой деятельностью, требующей прямо выраженного разрешения. Действовать в качестве финансового посредника, брокера или агента без надлежащей лицензии, сертификации или без работы под надзором регулируемого учреждения — это не просто профессиональный недостаток. В большинстве случаев это уголовно наказуемое деяние.
Регуляторные рамки ясны и согласованы во всех крупных финансовых центрах. В соответствии с Директивой ЕС о рынках финансовых инструментов (MiFID II) любое лицо или организация, оказывающие инвестиционные услуги или распространяющие финансовые продукты среди клиентов, должны либо получить непосредственную авторизацию национального компетентного органа, например BaFin в Германии, AMF во Франции или CONSOB в Италии, либо действовать под регуляторным покровительством авторизованного учреждения, как правило банка или инвестиционной компании, имеющих лицензию, которое принимает на себя надзорную ответственность за поведение посредника. Аналогичные требования действуют в рамках режима британского Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA), в рамках системы Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) и FINRA, а также в регуляторных структурах практически всех юрисдикций, соответствующих требованиям FATF.
MiFID II требует, чтобы каждая фирма, обслуживающая клиентов, действовала добросовестно и профессионально в их наилучших интересах (статья 24(1)); Европейский орган по ценным бумагам и рынкам (ESMA) осуществляет надзор за единообразным применением этой обязанности в рамках Союза. Исполнить такую обязанность невозможно без надлежащего обучения, аттестации и контроля.
«Не рискуйте своей карьерой, свободой и доверием своих клиентов. Пройдите сертификацию сегодня и работайте с уверенностью в полном соблюдении регуляторных требований».
Посредники в нашей группе компаний играют важную роль в установлении и поддержании отношений с клиентами, а также в обеспечении выполнения обязательств клиентами и внутренними подразделениями, включая соблюдение сроков и согласованных условий. Эффективно выполняя эти обязанности и применяя свои навыки, Посредники повышают удовлетворённость клиентов, упорядочивают реализацию проектов и вносят существенный вклад в успех в финансовом и энергетическом секторах.
Обязанности посредника
Привлечение клиентов и управление взаимоотношениями
- Контакт с клиентом. Первые беседы с потенциальными клиентами, закладывающие основу для всего последующего взаимодействия.
- Постоянная работа с клиентами. Выстраивание и поддержание прочных отношений, глубокое понимание потребностей каждого клиента, обеспечение его удовлетворённости и, прежде всего, контроль за тем, чтобы клиенты выполняли свои обязательства, соблюдая сроки и исполняя принятые на себя обязательства на согласованных условиях.
Внутренняя координация
- Приведение ожиданий клиента в соответствие с возможностями компании. Для этого необходим тщательный анализ потребностей клиента и чёткое разъяснение того, как наши услуги отвечают этим потребностям. Это также означает, что ожидания должны быть реалистичными и соответствовать достигнутым договорённостям, в особенности в части сроков и результатов.
- Укрепление внутреннего взаимодействия. Обеспечение эффективной коммуникации между подразделениями, работающими с клиентами, и внутренними службами, чтобы обязательства перед клиентами выполнялись в рамках единого подхода, а ответственность сохранялась с обеих сторон.
Презентация продуктов и услуг
- Индивидуальные презентации. Презентация и демонстрация услуг и продуктов компании в соответствии с конкретными потребностями клиента и стандартами компании.
- Понимание и согласие. Обеспечение того, чтобы клиенты ясно понимали представленные условия, включая объём услуг, сроки и обязанности, которые им необходимо выполнить.
Обратная связь и адаптация
- Анализ отзывов клиентов. Мы последовательно собираем и анализируем отзывы клиентов в целях повышения качества наших услуг.
- Руководство развитием продуктов и услуг. Организация внутреннего обсуждения по адаптации предложения с учётом отзывов клиентов при обеспечении соответствия изменений согласованным обязательствам и срокам.
Стратегическое взаимодействие с клиентами
- Долгосрочное взаимодействие. Разработка стратегий для устойчивого взаимодействия с клиентами и их удержания.
- Выявление возможностей. Определение возможностей для дальнейшего или дополнительного сотрудничества при условии, что новые операции соответствуют первоначальным договорённостям и срокам.
Анализ рынка и информирование о тенденциях
- Рыночная аналитика. Мы отслеживаем события в финансовом и энергетическом секторах.
- Обмен аналитической информацией. Передача клиентам и внутренним подразделениям значимой рыночной информации для поддержки стратегического планирования и соблюдения сроков, связанных с рыночной конъюнктурой.
Разрешение конфликтов и ведение переговоров
- Урегулирование конфликтов. Рассмотрение и разрешение споров с клиентами, особенно возникающих из-за невыполненных обязательств или задержек.
- Обеспечение соблюдения договорённостей. Ведение переговоров, гарантирующих выполнение клиентом достигнутых соглашений, включая сроки и этапы реализации проекта.
Координация проекта
- Управление проектами. Руководство проектами от инициации до завершения с акцентом на соблюдение согласованных сроков и стандартов.
- Координация для своевременного исполнения. Обеспечение согласованности действий клиентов и внутренних команд, позволяющей достигать целей проекта в установленные сроки.
Ключевые навыки
- Требовательность к клиентам. Способность добиваться от клиентов выполнения принятых обязательств и обеспечивать соблюдение согласованных сроков и условий.
- Умение чётко формулировать позицию. Способность ясно объяснять как клиентам, так и внутренним подразделениям, почему обязательства и сроки имеют значение.
- Управление временем и планирование. Эффективное планирование и использование времени, позволяющее клиентам и внутренним командам соблюдать сроки проектов.
Работа в качестве посредника под надзором IFB может предотвратить или смягчить правовые последствия, поскольку закон может расценивать Ваши действия как действия представителя, находящегося под надзором и действующего в рамках полномочий, контроля и правовой ответственности лицензированного банка, а не как несанкционированное самостоятельное консультирование.
Эта защита является условной, а не абсолютной. IFB имеет лицензию в Анжуане, Союз Коморских Островов. Посредники, соблюдающие правила, осуществляют только те виды деятельности, которые разрешены в их стране, например, представление потенциальных клиентов там, где это допускает местное законодательство, и не осуществляют деятельность, для которой требуется местная лицензия. Сертификационные курсы IFB разъясняют границы допустимого в каждой юрисдикции. Защита утрачивается в тот момент, когда Вы выходите за пределы полномочий, даёте независимые личные рекомендации, искажаете свой статус или действуете вне разрешений банка.
Корректная структура такова: лицензированный принципал, письменный договор с посредником, наличие регистрации там, где это требуется, контролируемые скрипты, утверждённые продукты, документированный надзор и отсутствие отклонений от установленных полномочий.
Дополнительные материалы
